因违反制裁及反洗钱合规，荷兰银行被罚850万欧元

• 美国板块

01 美国两党参议员宣布与白宫就制裁俄油买家达成协议

两党参议员小组7月10日宣布，已与特朗普政府就制裁购买俄罗斯石油和天然气的买家达成立法协议。参议院外交关系委员会资深成员Jeanne Shaheen与参议员Lindsey Graham、Richard Blumenthal和Roger Wicker在联合声明中表示：“我们对这一重大进展感到非常满意，并预计将很快推出该立法。”

声明称，俄罗斯近期加强对乌克兰平民的袭击凸显了该立法的必要性。白宫方面未立即就协议发表评论。据报道，该制裁法案将授权总统对继续购买俄罗斯石油、天然气和铀的国家——主要是中国——征收高额关税。该法案是参议院已推进一年多的多项对俄制裁法案之一。

02 OFAC制裁古巴旅游部等10家实体

7月13日，OFAC将古巴10家实体列入SDN清单，进一步打击古巴政权的资金来源和压迫工具。被制裁实体包括古巴旅游部（MINTUR）、古巴革命战斗人员协会、Coreydan S.A.、Corporacion Antillana Exportadora SA（Antex）、Enetec S.A.、Grupo Empresarial de Transporte Maritimo Portuario（GEMAR）、Grupo Empresarial del Comercio Exterior（GECOMEX）、领土民兵部队（MTT）、Organizacion Superior de Direccion Empresarial Caudal S.A.和快速反应旅。上述实体在美资产将被冻结，美国公民及企业不得与之交易。OFAC同时发布古巴相关常问问题FAQ 1262。

03 OFAC制裁乌克兰及白俄罗斯网络犯罪人员

7月13日，OFAC将两名个人及一家实体列入SDN清单，打击针对美国人的勒索软件攻击。被制裁个人包括乌克兰籍Dmytro Rashevskyi（别名“JOBBERJOBBER777”等）和白俄罗斯籍Yevgeniy Vladimirovich Silayev。被制裁实体为乌克兰的First VPN Service（又称1VPNS），该实体提供恶意软件和基础设施服务以支持勒索软件攻击。上述个人及实体在美资产将被冻结，美国公民及企业不得与之交易。

04 美国参议员沃伦要求商务部长就放宽对阿联酋出口管制作证

参议院银行委员会资深成员Elizabeth Warren表示，她要求商务部长Howard Lutnick和BIS局长Jeffrey Kessler就BIS放宽对阿联酋AI芯片出口管制的决定到委员会作证。Warren表示，她担忧特朗普总统与阿联酋的财务关联，以及BIS“尽管有关于敏感技术流向中国和国家安全风险的 reported concerns”仍作出该决定。Warren在声明中称：“Howard Lutnick部长和Jeffrey Kessler副部长需要到委员会面前作证，解释这项腐败协议以及它如何可能危及我们的国家安全。”今年6月，Warren与其他四名参议院民主党人曾敦促共和党同僚就特朗普政府去年宣布的允许向阿联酋出售先进芯片的协议举行听证会。

• 欧洲板块

01 欧盟对俄罗斯4名个人和5家实体实施制裁

7月13日，欧盟理事会决定，对4名俄罗斯个人和5家实体实施制裁措施。欧盟表示，被制裁对象将被冻结在欧盟境内资产，欧盟公民和企业不得向其提供资金，同时相关个人还将被禁止入境或过境欧盟。

制裁名单如下：

1.VK Company(VKontakte)，俄罗斯大型社交平台运营公司

2.Communication Platform LLC，VK Comapny旗下公司，负责开发和管理 Max App 手机应用

3.Citadel，制造、开发和销售SORM（System of Operative Investigative Measures，执法侦查监控系统）相关硬件和软件

4.VAS Experts，SORM相关监控技术企业

5.Norsi-Trans，SORM相关监控技术企业

6.Olena Bahudina（Елена Багудина），Communication Platform LLC总经理

7.Dmytro Hachko（Дмитрий Гачко），VAS Experts总经理兼最终所有人

8.Serhiy Ovchinnikov（Сергей Овчинников），Norsi-Trans所有人

9.Mykhailo Fomin（Михаил Фомин），Citadel总经理

02  因违反制裁及反洗钱合规，荷兰银行被罚850万欧元

荷兰中央银行（DNB）上周宣布，已与荷兰主要商业银行——荷兰银行（ABN AMRO）达成和解协议，对其处以850万欧元（约合970万美元）的罚款。此次处罚源于该行在执行制裁法规及反洗钱合规工作中的“严重缺失”，其中包括未能有效落实针对俄罗斯的制裁措施。根据荷兰央行的调查报告，在2023年9月至2024年9月期间，荷兰银行未能对高风险客户履行必要的尽职调查义务，且对多个应触发警报的异常支付行为未进行深入调查。DNB特别指出，该行涉及的问题交易包括：向高风险国家汇款、频繁且大额的佣金支出，以及涉及两用物项的交易。此外，调查还发现该行未能及时识别并处置客户通过中间人试图“规避对俄制裁”的风险信号。荷兰央行在声明中表示，荷兰银行未能深度核查风险信号，且未能果断采取风险缓释措施。该行在合规审查中过于轻信客户的解释，即便在关键信息缺失或客户拒不配合的情况下，也往往草率结束调查，未能进行后续核实。DNB评价称，该行在客户尽职调查方面存在“结构性的深度缺失”，这一情况性质严重。在罚金决定上，DNB综合考量了荷兰银行作为大型机构的财务承受能力。鉴于该行在调查期间表现出高度配合态度，并已着手整改，DNB最终给予了15%的罚金减免（原始处罚金额为1000万欧元），并下达了“简易处罚决定”。作为和解条件，荷兰银行承认了上述违规事实，并承诺放弃申诉。荷兰银行在随后的公开声明中表示，已采取“具体补救措施”以强化合规内控。行方坦言：“对于DNB审查中暴露的问题，荷兰银行深表遗憾，我们未能达到维护金融体系诚信的应有标准。银行深刻认识到其作为‘守门人’角色的重要性，以及社会对其寄予的信任。”

• 中国板块

01 国家发展改革委、商务部有关负责人就《扩大消费“十五五”规划》答记者问

7月13日，以国函形式印发的《扩大消费“十五五”规划》（以下简称《规划》），明确了“十五五”时期消费领域发展的思路目标、重点任务和政策举措。同日，国家发展改革委、商务部有关负责人就《扩大消费“十五五”规划》回答了记者提问。

问：《规划》出台的背景是什么？

答：“十四五”时期，我国超大规模市场优势持续发挥，消费市场发展成效显著，消费规模不断扩大，消费结构日益优化，新型消费蓬勃发展，促进消费政策体系更加健全。2025年，社会消费品零售总额达50.1万亿元，突破50万亿元大关。“十四五”时期，最终消费支出对经济增长的平均贡献率达58.8%，比“十三五”时期提高10个百分点。面向“十五五”，我国消费市场发展将进入扩量提质的关键时期，消费基础稳固扎实、消费升级趋势明显、消费场景创新活力充足，将为消费市场壮大提供坚实支撑。同时要看到，消费领域还面临一些矛盾和问题，客观上制约着消费潜力的进一步释放。

为贯彻落实党中央、国务院决策部署，持续扩大内需、大力提振消费，国家发展改革委、商务部会同有关方面，深入研判“十五五”时期消费发展形势和阶段性特征，统筹谋划“十五五”扩大消费的思路、目标和重大举措，广泛听取意见建议，编制形成了《规划》。

问：《规划》有什么特点？

答：一是突出为民惠民。扩大消费要坚持民生为大，《规划》坚持惠民生与促消费紧密结合，在制度安排中聚焦养老、托育、文旅、健康等居民消费升级需求，通过扩大高品质供给、丰富平台载体、加强支撑保障等多方面举措，提高人民生活品质。

二是突出统筹推进。扩大消费要坚持系统观念，《规划》注重处理好短期与长期、供给与需求、政府与市场、消费政策与其他经济社会政策等关系，坚持消费领域具体举措与提升消费能力、优化消费环境、健全制度政策一体推进，促进供给和需求良性互动，统筹市场主导与政府引导，构建更加有利于促消费的政策体系。

三是突出创新引领。扩大消费要坚持改革创新，结合当前消费结构优化升级、新业态新模式新场景不断涌现的趋势，《规划》作出促进服务消费、发展数字消费、因地制宜推进首发经济、培育体验式消费等制度安排，通过完善相关支持政策，积极培育消费新增长点，为消费发展注入新动能。

问：《规划》在目标设定上有哪些考虑？

答：《规划》充分衔接“十五五”规划《纲要》，提出“十五五”时期消费领域发展的目标：

消费市场总体规模持续扩大。居民消费率明显提高，全社会商品和服务消费较快增长，社会消费品零售总额达到60万亿元左右，消费对经济增长的拉动作用进一步增强。

消费结构更加优化。居民人均服务性消费支出占居民人均消费支出的比重稳步提高，发展型、改善型消费持续增长，数字消费规模不断扩大，城乡、区域、群体间消费差距逐步缩小。

消费能力不断提高。高质量充分就业取得新进展，居民收入增长和经济增长同步，社会保障制度更加优化更可持续，居民消费底气更足、预期更稳、信心更强。

消费供给更加优化。商品、服务质量持续提高，供给体系更加完备，消费业态模式场景更加丰富，供需适配性进一步增强。

消费环境明显改善。重要产品和服务标准体系、信用体系更加健全，消费基础设施更加完善，消费便利度、舒适度、满意度大幅提升。

促进消费制度机制进一步完善。清理优化消费领域不合理限制性措施取得积极成效，扩大居民消费长效机制更加健全，消费政策与其他经济社会政策协同联动进一步增强，形成更高水平更具活力的消费市场。

问：《规划》部署了哪些重点任务？

答：《规划》包括3大部分。第一部分为总体要求，明确了“十五五”时期扩大消费的指导思想和发展目标。第二部分为重点任务，围绕促进服务消费提质惠民、推动商品消费扩容升级、培育打造消费新业态新模式新场景、着力提升消费能力、大力优化消费环境、加力完善促进消费制度机制等6个方面，部署了“十五五”时期扩大消费的28条重点任务举措。第三部分为组织实施，提出坚持党的领导、抓好规划落实、加强消费统计、做好监测评估等保障措施。同时，围绕银发经济、育儿产品和服务、文化和旅游消费、健康消费、汽车消费等方面设置了9个专栏，提出了相关领域的具体落实举措。

注：国务院关于《扩大消费“十五五”规划》的批复见商务部官网。

02 海关总署公告2026年第97号（关于调整必须实施检验的进出口商品目录的公告）

7月13日，海关总署发布2026年第97号关于调整必须实施检验的进出口商品目录的公告。根据《中华人民共和国进出口商品检验法》及其实施条例，海关总署决定对必须实施检验的进出口商品目录进行调整，现公告如下：

对涉及出口硫酸铵的2个10位海关商品编号增设海关监管条件“B”，海关对相关商品实施出口商品检验。调整后的监管要求见附件。

本公告自2026年7月16日起实施。