近期，一些不法分子借着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等热门概念的东风，大肆开展非法集资与传销诈骗。更有甚者，利用虚拟货币为上游犯罪“洗白”赃款。为守护大家的“钱袋子”，我们特别整理了这份防范涉虚拟货币非法金融活动的风险提示，请务必仔细阅读！
⚠️ 揭秘：不法分子的两大“吸金”套路
套路一：“AI量化”包装下的资金盘骗局
不法分子活跃在短视频平台、微信社群等渠道，聘请所谓的“专家”“网红”站台，抛出“AI量化交易日赚1%”“月收益翻倍”等极具诱惑力的话术。他们通过伪造交易数据制造盈利假象，先以小额返利博取信任，诱导你不断加大投资。一旦资金池蓄满，平台便会以各种理由限制提币，随后关停跑路，让你血本无归。
套路二：沦为洗钱犯罪的“工具人”
电信诈骗、网络赌博等上游犯罪的赃款，正通过虚拟货币兑换、分层混币等方式被转移至境外。一些币商或社会人员被招募后，提供银行账户和虚拟钱包，按指令操作转账洗币。这种行为已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪或非法经营罪，切勿因贪图小利而以身试法！
⚖️ 政策红线：虚拟货币相关业务属非法金融活动
根据2026年2月中国人民银行等八部门联合印发的《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（银发〔2026〕42号），虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔！
明令禁止的核心活动包括：
•境内非法业务：发行虚拟货币、法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、提供信息中介和定价服务，以及以虚拟货币为名的非法集资及营销活动等。
•非法跨境服务：境外单位和个人非法向境内主体提供虚拟货币相关服务。
重要提醒：任何单位和个人投资虚拟货币等相关金融产品，若违背公序良俗，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。涉嫌破坏金融秩序的，将由相关部门依法查处。
��️ 防范指南：守住底线，远离陷阱
1.认清本质，拒绝诱惑：高度警惕各类披着“高科技”外衣的虚拟货币翻新骗局，认清其非法本质，坚决抵制“一夜暴富”的虚假宣传。
2.合规投资，选择正规渠道：投资理财请选择银行、证券、基金等持牌金融机构，切勿参与任何非法的虚拟货币交易炒作。
3.发现线索，及时举报：如发现涉虚拟货币非法集资、诈骗、洗钱、非法交易等违法违规线索，请及时向监管部门举报；涉嫌违法犯罪的，请立即向公安机关报案。
结语
天上不会掉馅饼，高收益必然伴随高风险。请广大市民及市场主体擦亮双眼，守护好自身财产安全，切勿参与涉虚拟货币的非法金融活动！
免责声明：本文内容基于官方公开风险提示整理，旨在普及金融安全知识，不构成任何投资建议。投资有风险，入市需谨慎。