新加坡金融监管重拳出击：山立汇款涉嫌违规被控
新加坡金融监管领域再现重磅执法案例。持牌汇款服务商山立汇款（Samlit Moneychanger）及其董事、合规经理于 7 月 9 日在国家法院正式受审。该公司涉嫌拒不执行新加坡金融管理局（MAS）监管指令、漠视用户权益，并在警方调查期间多次阻碍取证、妨碍司法公正，成为近年新加坡跨境支付合规整治的典型案件。
涉案主体与庭审进展
本案被告包括位于牛车水珍珠坊的山立汇款公司、45 岁新加坡籍女董事诺维安蒂（Novianti），以及 36 岁印度籍合规经理马利克·萨米尔（Malik Sameer）。三方当庭均未认罪，案件延后至 8 月 6 日过堂。两名个人被告分别获准以 5 万新元及 10 万新元保释候审。
案件缘起：用户投诉与资金冻结
案件源于 2023 年多起用户投诉。大量在新加坡工作的中国籍务工人员通过山立汇款向境内转账后，相关款项及收款账户遭中方执法部门冻结，导致资金无法正常支取。因涉嫌交易风控缺失及未尽持牌机构合规义务，新加坡警方与金管局随即立案调查。
拒不配合监管与试图规避追责
监管披露，调查期间山立汇款曾试图通过主动上交支付服务牌照来终止业务，以此规避后续监管追责。对此，新加坡金管局于 2024 年 2 月 22 日正式下发指令，要求公司全面整理交易资料，协助受影响用户提交申诉材料以解决跨境资金冻结问题，但该公司全程拒不配合。
面临多项指控与高额罚款
基于上述违规事实，山立汇款累计面临 19 项违反《金融服务与市场法令》及《新加坡金融管理局法令》的控状，两名高管各涉及 17 项同类监管违规罪名。根据法规，单次违规罪名成立最高可处罚 100 万新元。
合规经理涉嫌妨碍司法公正
此外，合规经理马利克另涉多项严重妨碍调查罪名。调查期间，其被指刻意封锁公司两个工作邮箱，阻碍警方调取核心交易数据。2024 年 2 月至 8 月间，警方先后下发 20 次取证指令，要求其提供涉案设备、邮箱密码及访问权限，均遭拒绝。马利克因此额外面临 2 项妨碍司法公正罪名及 20 项拒不配合电子取证罪名，一旦定罪，最高可面临七年监禁、六个月监禁及相应罚款。
欺诈嫌疑暂未定论
针对案件核心争议的欺诈交易嫌疑，新加坡警方经全面核查并征询总检察署意见后表示，现阶段未搜集到足够欺诈证据，暂不开展进一步追责，但保留后续重启调查的权利。若出现新的实质性证据，将重新启动侦查程序。
资金保全措施持续生效
为防范风险、保障用户及债权人权益，金管局自 2024 年起已采取资金保全措施，严控山立汇款公司银行账户资金。相关监管约束将持续生效，直至外部审计机构出具认证报告，确认公司已足额计提法律赔付与负债准备金，彻底厘清全部潜在风险。
