2026 年 5 月 29 日，由大成深圳房建与能源专业组主办、面向兴业银行私人银行投顾团队的“高净值客户财富传承实务专题分享会”在大成深圳会议室成功举办。本次会议由张勇、吴家雄、卢超三位律师及大成家族办公室业务中心秘书长张晓初律师主讲，陈细儿律师主持。约 20 位兴业银行私银投顾到场，就财富传承四大核心板块展开深度研讨。
活动背景与目标
主持人陈细儿律师在致辞中指出，本次活动旨在弥补投顾团队在财富传承法律领域的知识短板，打通法律服务与投行服务的联动路径，为后续深度合作奠定基础。四位主讲律师围绕全架构财富规划、无形资产传承、股权激励与港股上市、涉税风险管控四大刚需板块，结合实战案例提供了可落地的解决方案。
家族财富顶层设计与信托架构
大成家族办公室业务中心秘书长张晓初律师率先分享，通过"Y 氏家族保护管理与传承”及"C 氏家族三层次财富管理”两大标杆案例，生动演绎了家族财富管理的完整逻辑。张律师详细拆解了意愿安排文件订立、底线安全家族信托搭建、持续发展家族治理、境外 FGT 授予人信托设立以及家族宪法制定等关键步骤，为高净值家庭的长远规划提供了系统思路。
股权激励与港股上市路径
吴家雄律师聚焦“股权激励与香港上市”主题，将内容划分为非上市公司股权激励与港股上市路径两大板块。在股权激励方面，吴律师深入解析了期权、限制性股权、虚拟股权等工具的应用，并强调员工与商业伙伴分设持股平台以实现风险隔离的必要性。在港股上市部分，他详细解读了港交所主板三套财务指标，协助投顾团队把握拟上市企业的资本规划节奏。
知识产权：家族传承的新引擎
张勇律师带来“从股权到 IP：家族财富传承的最后一块拼图”主题分享。他指出，传统房产、股权及现金类资产易受通胀、行业周期及流动性制约，而商标、专利、版权等知识产权是穿越经济周期的优质传承资产。
结合苏宁易购、海鑫钢铁、娃哈哈宏胜集团等经典案例，张律师提出了依托 IP 架构化解二代接班难题的创新思路：针对二代不愿深耕实体的现状，构建独立 IP 平台作为创业载体；通过"IP 控股 + 运营”双层架构，将核心知识产权归集至家族全资控股主体，再以授权许可模式向下游经营企业收取特许权使用费，从而实现资产所有权与经营风险的彻底隔离。
金税四期下的纳税风险管控
卢超律师紧扣金税数字化监管新形势，剖析了高净值人群财富管理中的双向涉税隐患：既包括违规筹划导致的稽查处罚，也涵盖因架构设计不合理造成的多缴税费与财富缩水。卢律师结合多地股权交易真实判例，揭示了跨区域合伙企业避税、境外利润滞留、隐性股权转让及非公允关联交易等高发雷区，并重点提示了在股权划转、家族信托设立及跨境资产配置环节的合规要点，强调了前置税务筹划的重要性。
现场互动与展望
在互动环节，兴业银行私银投顾结合实际客户需求，就信托受益人范围划定、多子女分配规则、IP 装入信托路径及限制性股权设置等实操问题踊跃提问，主讲律师逐一进行了专业解答。活动尾声，双方就后续联合举办客户沙龙及项目落地合作交换了意见，并在热烈的氛围中合影留念。
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张勇 | 高级合伙人
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