课程背景
根据2024年福布斯全球亿万富豪榜，中国内地上榜富豪数量为406人，少于2023年的495人；美国的亿万富豪人数在2024年达到813人，中国内地亿万富豪人数位居世界第二。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来，资管行业得到全面规范。与此同时，中国进一步放宽外资市场准入条件，取消金融机构外资股比限制，金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路，专业创造价值再也不是一句口号。
基于上述背景及本土化高净值客户的长期经营实践，研发了本课程。主要侧重于解决，深度认知高净值客户。诸如，如何识别高净值客户及本土化高净值的非显著性特征、如何通过风水学和养生学、西方星座学角度去高纬度KYC客户信息取得信任、如何通过中国高净值更在乎的“先保本策略”来配置股票/债券/基金/黄金等、以及如何简单易行地诊断高净值客户股票（美股、港股）等投资品。最终落脚于私董会及该“圈子”前的拜访开发模式，以迅速高效地促成及落地基金、信托、保险等产品，并与客户达成更长期的合作协议。
此次就原来的高净值营销作为升级替代，提升税务、股权、法理、家族信托的综合应用，特别提及遗产税的海外先进经验，具有很好的借鉴意义。
课程对象：总分行私行中心负责人、投资顾问、分支行个人金融及财富管理中心负责人、私人银行部贵宾理财经理，以及其他对高净值客户开发感兴趣的资深人士。
课程大纲：
一、信任依赖路径策略
1.什么是客户信赖路径
2.形成信赖路径会怎么样
3.如何形成客户信赖路径
二、四大主要标签分类
1. 高净值客户所属行业特征影响深远
2. 不同职业背景的客群维护方法不同
3. 不同性格决定沟通形式
4. KYC三大核心标签
三、八大主要行业分类
1.TMT行业高净值客户分类
案例一：薇雅失误版-“合理规划税务”
2.供应链行业高净值客户分类
案例二：保险金信托融资和隔离--受益人变更
案例三：保险金信托融资和隔离--投保人、受益人变更
案例四：保险金信托融资和隔离--交付信托资产
3.大消费行业高净值客户分类
案例五：张兰家族信托被“击穿”始末及原因
案例六：钱总的家企资产隔离
4.元宇宙游戏高净值客户分类
案例七：信托直接持有股权
案例八：股权信托守护公司控制权
5.房地产行业高净值客户分类
案例九：房地产行业未来发展方向
6.制造业行业高净值客户分类
7.新能源材料高净值客户分类
案例十：上证综指波动及PE等变量和逻辑回顾
8.医药保健业高净值客户分类
案例十一：老龄化与社保养老金的补充
四、十大主要客群分类
1. 高阶公务员的营销
案例一：领导干部报告个人有关事项规定与保险
2. 国企中高管的营销
案例二：国企中高管代持风险的警示
3.私营企业高管营销
案例三：传统哲学营销私企高管
4.职业经理高端营销
案例四：融入圈子成为新方式
5.专业职业人士营销
案例五：某基金公司老总的十年之约
案例六：系统化数字营销法
6.炒房客包租婆营销
案例七：房地产面临震荡分化
7.精英继承者的营销
案例八：全球化资产配置策略
8.明星网红客户营销
案例九：保护Mrs.YUN婚内财产
9.全职家庭主妇营销
案例十：子女教育金规划问题
10.退休退役高客营销
案例十一：遗产税问题--英国、德国、日本
案例十二：保险金信托未来--日本
案例十三：民法典的遗产管理人制度
五、十六主要性格分析
1.出生时间、地点、磁场
2.后天培育教育改变
3.形成稳定性格特征
六、客户分类分级归档
