大宗供应链金融要做好风控，问这5个问题！

在政策大力推动供应链金融服务实体经济的背景下，大宗供应链金融已成为产业发展的关键引擎。然而，面对地缘政治波动、国资监管趋严及传统贸易模式转型的多重挑战，行业亟需升级风控体系。

本课程特邀资深实战专家，通过剖析典型行业案例，分享可落地的风险管控框架与策略工具。课程将深度解析从负债主体风险到资产变现风险的全流程管理，旨在全面提升学员在大宗商品供应链金融场景下的综合风控能力。

系统化风控框架，覆盖业务全流程

丰富案例教学，直击共性难题

拥有 10 年以上大宗供应链金融从业经验，深耕进口冻品、农副产品、化工危化品等多个领域。曾历任海航系供应链贸易金融项目负责人、上市公司供应链子公司联合创始人及多家科技企业金融科技负责人。兼具业务、产品、风控、数字化四大板块的顶层设计与落地操盘经验，曾全面主持业务、产品、风控及 IT 等部门工作。

一、大宗供应链金融风险特性

1.1 供应链金融核心逻辑

1.1.1 参与角色（资金方、核心企业、上下游、服务方）

1.1.2 主要融资模式（应收账款、预付款、库存、票据融资）

1.1.3“四流合一”验证体系（资金流、货物流、信息流、发票流/合同流）

1.2 大宗商品行业关键特征

1.2.1 自然属性与生命属性（保质期、损耗、季节性）

1.2.2 交易对手与税票特征（个人/企业/外商差异、反向开票）

1.2.3 民生安全与政策敏感性

1.2.4 价格波动与金融属性（LME/SHFE 关联度）

二、风控“五问”核心框架

2.1 我借钱给谁？（借款主体风险）

2.1.1 还款能力评估（财务指标、经营状况、担保方）

2.1.2 还款意愿评估（诚信历史、实控人背景、偿付优先级）

2.1.3 授信调查评分模型（定性与定量指标、FICO/SBSS 参考）

2.1.4 不同交易对手风控要点（个人信用、社会关系、外商资信查询）

2.2 你借钱干嘛？（资产形成风险）

2.2.1 场景真实性与形成过程验证

2.2.2 四流交叉验证方法（合同、单据、物流轨迹）

2.2.3 信用类资产与货物类资产的区分

2.2.4 外贸与内贸农产品资产形成特殊风险

2.3 你拿什么还钱？（资产权属风险）

2.3.1 权属确认核心要求与验证工具

2.3.2 防范重复质押与特定化措施

2.3.3 不同品类确权难点（农产品生命属性、工业品标准化、跨境法律差异）

2.3.4 安全垫测算与价值管理

2.4 我怎么监管？（资产监管风险）

2.4.1 资产转移与损失风险防范

2.4.2 监管成本与控制能力的平衡

2.4.3 仓储物流监管实务与巡查机制

2.4.4 数字化监管手段应用

2.5 我怎么把钱收回来？（资产变现风险）

2.5.1 到期变现挑战与流动性分级

2.5.2 处置渠道选择（期货、现货、协议转让、拍卖）

2.5.3 处置成本、时间与损失追偿机制

2.5.4 协商宽限与债务重组策略

三、宏观与微观共性风险管控

3.1 宏观共性风险识别与应对

3.1.1 市场风险与价格波动对冲

3.1.2 政策风险与合规调整

3.1.3 经济周期与地缘政治风险

3.2 微观共性风险防控

3.2.1 操作风险（违规放货、单据缺失、人员能力）

3.2.2 法律风险与合同条款设计

3.2.3 资金方能力风险与道德风险防范

3.2.4 制度规范与流程管控

四、“三坐标”维度风险管理的实战案例解析

4.1 行业维度：产品属性 + 行业共性风险

4.1.1 进口冻品供应链全流程风险地图

4.1.2 境外工厂准入与检验检疫风险

4.1.3 行业资讯获取与舆情监测渠道

4.2 业务维度：业务数据 + 系统规范

4.2.1 境内外客商准入与尽职调查清单

4.2.2 项目操作手册与管理办法制定

4.2.3 数据收集机制与定期巡查梳理

4.3 征信维度：客户信息 + 舆情信息

4.3.1 境内/境外企业征信查询工具

4.3.2 业务数据交叉验证与风险预警

4.3.3 安全垫水平监控与穿仓风险防范

五、未来展望

5.2 大宗供应链金融未来趋势

5.2.1 数字化风控体系（AI、区块链、物联网四层架构）

5.2.2 进出口综合体与跨境产业链结构

5.2.3 创新金融工具组合（背对背信用证、SBLC、RWA）

5.2.4 全球利差套利与新兴市场机会

课时安排：1 天线下公开课

课程时间：2026 年 8 月 21 日（周六）

课程形式：课前需求调研 +1 天线下公开课 + 课后测评 + 助教协助学习

课程地点：深圳

报名人数：40 人，额满截止