卢森堡监管公开处罚PingPong欧洲子公司1.2万欧元，指其反洗钱系统未能适应客户规模增长，存在未上报可疑交易、客户身份识别缺陷等三项违规。出海支付牌照合规警示。
卢森堡金融监管委员会CSSF在7月8日公开了一份处罚决定，对象是PingPong旗下的欧洲持牌主体PingPong Europe S.A.，处罚金额1.2万欧元，理由是违反反洗钱和反恐怖融资相关的专业义务。
处罚决定实际在今年3月2日已经作出，7月8日只是文件公开的日子，问题本身来自2022年10月到2023年10月的一次现场检查。
公司在两起欺诈案件和一起涉及上游税务犯罪线索的案件中已经识别出洗钱疑点，却没有向卢森堡金融情报机构FIU提交可疑活动报告。两起欺诈案件的资金已经退回，合规负责人当时还没决定要不要上报。公司也拿不出2020年和2021年提交给FIU的报告副本。
② 监控系统无法准确识别客户身份
公司的监控系统没法准确识别客户身份，一名客户可能是被拒绝的潜在客户，也可能被阻止了业务关系，还可能归属集团其他实体，这种情况涉及大约2800名客户。
③ 客户档案信息缺失
公司同时缺乏清单去识别资料不完整的客户档案，数据库里也拉不出法人客户董事、代理人或受益所有人所在国家这类信息。
CSSF最终认定，检查覆盖的这段时期里，PingPong Europe的反洗钱控制系统没能适应客户规模的增长。公司承认了检查发现的问题并提交整改计划，这些情况影响了处罚金额，但公司在回复监管时提供的不准确信息被CSSF算作加重因素。
卢森堡是PingPong 2017年拿到欧洲支付机构牌照的地方，公司一直强调自己是首家获得欧洲支付牌照的中国金融科技公司。牌照版图仍在扩大，7月6日，新加坡金融管理局刚给了资本市场服务牌照的原则性批复。
END
【征集】你的跨境故事，我们想听见
无论你是正在创业路上摸爬滚打的跨境卖家，还是在公司里默默扛KPI的跨境打工人，你的故事都值得被看见。
创业的至暗时刻、踩过的坑、意外的高光，或是工作中的憋屈与吐槽、行业里不为人知的荒诞日常……不管是分享还是发泄，都欢迎你说出来。
📮 投稿方式：后台回复"投稿"，说说你的故事
🔒 匿名保护：所有投稿信息将严格匿名处理，请放心分享
✍️ 欧洲跨境之路帮您发声
