近期，重庆市经济信息委正式公布了第二批制造业产业链供应链数字化金融应用名单，5家金融机构及金融科技企业相关应用上榜。
上榜应用以“不需要核心企业确权、不占用核心企业授信额度、不强制联通核心企业系统、不增加核心企业责任风险”为核心，持续创新供应链金融服务模式。
这5大应用涵盖邮储银行重庆分行、农业银行重庆市分行、浙商银行重庆分行、浦发银行重庆分行及金网络数科的产品，其中金网络数科是唯一一家入围的第三方供应链金融科技平台。
早在2024年，重庆市经信委即印发《重庆市制造业产业链供应链金融工作方案（2024—2027年）》。
方案指出：到2027年，重庆市要基本建成产业链资金链深度融合、融资对接精准高效、融资风险整体可控的供应链金融服务体系，全市重点银行业金融机构制造业产业链供应链融资金额突破1000亿元。引导银行业金融机构创新产业链供应链数字化融资产品不低于5个，上链核心企业不低于100家，推动链上企业融资累计不低于200亿元，形成可复制、可推广的做法和经验。
特别需要关注的是，方案鼓励供应链金融各类参与机构积极开展“四不脱核”供应链金融。
方案要求全面推动供应链金融产品创新。鼓励银行业金融机构优化存量金融产品，下沉核心企业入围标准，解决信用穿透及传导问题。支持银行业金融机构强化与供应链金融服务机构协同，高效对接核心企业、供应链数据平台，“一链一企一策”开发个性化、特色化供应链金融产品和服务。创新供应链金融数据确权方式，在遵循数据归集、使用最小化原则前提下，研究制定供应链金融专业信用评级参考模型，探索建立“不需要核心企业确权、不占用核心企业授信额度、不强制联通核心企业系统、不增加核心企业责任风险”的产业链供应链数字化融资新模式。
第二批上榜制造业产业链供应链数字化金融应用名单如下：
产品介绍：精准聚焦智能制造产业链上游优质中小微配套企业，依托自研智能风控大数据模型，打破传统融资壁垒，创新依托企业与行业核心企业常态化贸易往来数据构建授信体系。
案例：重庆本地某智能制造配套企业，长期为区域龙头制造企业稳定供货，经营实力扎实、供需渠道稳定。企业斩获大额生产订单后，面临原材料集中采购、产能扩容的紧急资金缺口，资金周转压力骤增。邮储银行重庆分行依托真实供需交易数据，通过智能风控系统快速完成审核授信，当日成功审批并投放500万元贷款，全力保障企业原材料备货、生产线运转，助力企业抢抓市场订单、稳步扩大产能。
产品介绍：针对重庆市产业链优质链主上、下游客户，依据双方交易的发票数据等相关信息，精准定位产业链上下游优质客群，为链上小微企业提供信用类线上融资服务。
案例：重庆某机械制造公司是某汽车主机厂配套供应商，因订单增加急需补充流动资金备货，但无法提供有效的抵质押担保。该公司通过农业银行普惠e站线上融资渠道申请微捷贷（产业链模式）。通过链主企业与该公司交易的发票数据等相关信息，农业银行重庆市分行对其授信并放款500万元线上信用贷款，快速解决了企业流动资金缺口需求。
产品介绍：为一款线上信用融资产品，依据企业与下游大中型企业的发票信息审批额度，通过扫码申请实现全线上审批出额，满足企业生产补流需求。
案例：重庆某通用设备制造企业为重庆本地装备制造产业链配套企业，主要为区域链主企业供应通用设备及配套零部件，年营业收入3000万元左右。受下游企业订单增量带动，企业扩大生产备货，原材料采购资金需求增加。浙商银行重庆分行主动上门走访对接，现场指导企业线上提交申请，依托大数据系统快速完成审核，短时间内审批纯信用贷款额度300万元，企业当场签约提款，有效缓解了企业生产采购的资金压力，保障企业稳定生产经营。
产品介绍：订单e融是金网络联合金融机构、协同核心企业打造的数字产融生态服务，满足上游供应商订单、交货、验收、开票等各阶段的融资需求。
案例：某复合材料公司是一家专业化研制碳纤维复合材料领域国家高新技术企业、专精特新企业，服务国产先进飞机、轨道交通、汽车、风电、海油、医疗器材等领域。自2020年以来，该公司成为某批产机型复合材料主力供应商，2022-2023年在手订单金额激增数倍至年10亿元，企业流动性面临巨大压力。金网络联合多家金融机构开展综合性金融服务，提供订单融资及信用支付额度1.3亿元。
产品介绍：惠链贷为企业上下游产业生态圈提供持续、高效的数字化融资服务，助力不同行业、规模、地域的企业，增强产业链合作关系，提高供应链的稳定性和效率。
案例：重庆某国有大型企业主要从事蔬菜加工销售，是国家级农业产业化重点龙头企业，销售网络覆盖全国。该核心企业下游经销商在备货阶段有融资需求，联系浦发银行为其一级经销商匹配融资方案。重庆分行根据行业情况为其量身定制了专属“经销贷”。采用全线上，一家做全国的模式，单户授信达300万，从申请到提款10分钟完成，既解决了经销商的融资问题，也缩短了核心企业的回款周期。
文章来源：供应链行业观察