受益所有人信息填报流程详解

Step2

Step3

注：电子营业执照授权需法人人脸识别

授权成功后， 退回至第二步（受益所有人信息），系统自动显示该客户信息，点击下一步进行填报。

Step4

系统提供三类填报选项，按企业实际情况选择： 

1.自行填报（适用于不满足豁免条件的普通企业）；  

2.国有公司免填（国有独资、国有控股企业自动关联法定代表人信息）；

3.承诺免报（仅限同时满足以下条件的中小微企业）

a.注册资本低于1000万元人民币（或等值外币）

b.股东/合伙人全部为自然人

c.不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或从其获取收益

d.不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形。

注：承诺免报企业需登陆系统勾选“承诺免报”

Step5

认定标准

标准1：通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%及以上股权、股份或者合伙权益的自然人；

标准2：虽未满足标准1，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权的自然人；

标准3：虽未满足标准1，但单独或者联合备案主体进行实际控制的自然人。

不存在以上情形的，应当将备案主体中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。

按要求填完以上信息，即完成受益所有人信息备案

1.中国人民银行 国家市场监督管理总局联合发布《受益所有人信息管理办法》

https://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/5342579/index.html

2.中国人民银行反洗钱局发布《受益所有人信息备案指南（第二版）》

https://www.pbc.gov.cn/fanxiqianju/135153/135173/2026013016022026746/index.html

3.中国人民银行西藏自治区分行发布《受益所有人信息备案填报操作手册（西藏）》

https://lasa.pbc.gov.cn/lasa/120555/5430959/5886786/index.html.

如在受益所有人备案过程中遇到问题请拨打

咨询电话： 021-58899966

（服务时间：法定工作日9:00-17:00）