AML（反洗钱）全球动态
土耳其：允许外国人远程身份验证开户
土耳其更新 MASAK 规定，允许持符合 ICAO 标准 NFC 护照的外国人通过远程认证开户。新规要求企业执行 NFC 护照读取、视频验证、地址核验、风险监测及设备信息采集。此类客户默认视为高风险，需持续开展加强尽职调查（EDD）。
企业影响：金融机构可提升跨境获客效率，但需升级远程 KYC 流程、风控策略及数字身份验证能力。
欧盟：AMLA 发布持续尽职调查征求意见稿
欧盟反洗钱管理局（AMLA）发布《持续客户监控指南》草案，重点涵盖客户信息持续更新、风险驱动复审、强化交易监测及统一 AML 标准。最终版预计于 2026 年第四季度发布。
企业影响：企业应提前评估现有 KYC、交易监测及客户生命周期管理流程，确保符合未来监管要求。
英国：更新高风险国家名单
英国财政部依据 FATF 最新名单调整高风险第三国（HRTC）范围。自 2026 年 6 月 30 日起，EDD 仅对 FATF 黑名单国家强制执行，但企业仍需对灰名单国家进行风险评估。
澳大利亚：AML 监管范围扩大至非金融行业
自 7 月 1 日起，澳大利亚 AML 法案正式覆盖律师、会计师、房地产、贵金属交易商及公司服务提供商。相关企业需建立合规制度、指定负责人、完成客户尽职调查并建立可疑交易报告机制。
美国：拟要求稳定币发行机构建立 CIP 程序
美国 FinCEN 联合多家监管机构提出新规，要求稳定币发行机构建立完整的客户身份识别程序（CIP），包括身份验证、资料保存、制裁筛查及风险管理。这意味着稳定币发行将正式纳入传统金融 AML/KYC 监管体系。
加密资产与博彩行业监管
英国：FCA 发布加密资产监管最终方案
英国 FCA 公布最终政策，监管范围覆盖加密资产交易、托管、稳定币发行、质押服务及经纪中介。企业需申请 FCA 授权，并满足资本要求、消费者保护、公司治理及风险控制标准。
阿塞拜疆：拟出台首部加密资产法
阿塞拜疆央行完成虚拟资产法案草案，计划建立加密资产牌照、AML/KYC 框架及持续监管机制，预计 2026 年底正式通过。
Sumsub 发布《2026 在线博彩欺诈风险分析报告》
报告显示，在线博彩欺诈率从 2024 年的 1.10% 升至 2026 年一季度的 1.53%，两年增长近 40%。主要欺诈形式包括 AI Deepfake、合成身份、虚假证件及有组织欺诈，攻击目标已延伸至充值、支付等全用户生命周期。
库拉索：发布 Crypto Gaming 最新监管要求
针对接受加密货币支付的游戏平台，新规要求执行钱包筛查、区块链分析、交易监控及旅行规则合规。监管将分阶段实施，持续至 2027 年。
美国：CFTC 拟规范预测市场
美国商品期货交易委员会（CFTC）发布事件合约监管框架，进一步明确预测市场、时间合约、博彩业务及公共利益相关细则。相关平台需重新评估产品合规性。