2026年2季度，中国人民银行省级及以上机构共公示行政处罚信息约127项，罚没款总金额约23964万元。
行业分布
中国人民银行2026年2季度行政处罚事项涉及支付机构、银行（含农村中小金融机构）、证券公司、保险公司、理财机构、信托公司等，其中支付机构罚单数量占比约15%，金额占比约50%；银行业金融机构罚单数量占比约74%，金额占比约46%；本季证券公司罚单数量有所表现，出现5张罚单，罚没款总金额约225万元，均分布在反洗钱业务领域。
违规类型
本季罚单涉及违法违规类型较广泛，不同机构风险集中度和特点也有所不同。
银行业
银行的违法行为最为广泛，涵盖反洗钱、金融统计、账户结算、征信、网络安全等多个领域，主要包括：
-
未按照规定开展客户尽职调查。 -
未按照规定保存客户身份资料和交易记录。 -
未按照规定报告大额交易或可疑交易。 -
为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，或为客户开立匿名账户、假名账户。 - 未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度或可疑交易监测标准。
- 未按规定对异常账户、可疑交易进行风险监测和处置。
- 金融统计与财务会计类
- 违反金融统计管理规定（出现频率极高）。
- 占压财政存款或者资金。
- 违反账户管理规定（含银行结算账户、单位银行结算账户等）。
- 违反支付结算业务管理规定。
- 违反银行卡收单/特约商户管理规定。
- 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
- 货币金银与反假币类
- 违反人民币流通管理规定。
- 违反反假货币业务管理规定。
- 金融科技与网络数据安全类
- 违反网络安全管理规定。
- 违反数据安全管理规定。
- 违反金融科技管理相关规定。
保险机构的违法行为主要集中在反洗钱领域：
- 未按照规定开展客户尽职调查。
- 未按照规定保存客户身份资料和交易记录。
- 未按照规定报告可疑交易。
- 为身份不明的客户提供服务、与其进行交易。
支付机构的违法行为涉及支付结算规则、反洗钱及数据管理，主要包括：
- 反洗钱与风险管理类
- 未按照规定开展客户尽职调查。
- 未按照规定报告可疑交易。
- 未按照规定保存客户身份资料和交易记录。
- 未按照规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员。
- 未按照规定对洗钱高风险情形采取相应风险管理措施。
- 未按照规定制定、完善交易监测标准。
- 为身份不明的客户提供服务或为其开立匿名、假名账户。
- 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施。
- 支付结算与商户管理类
- 违反清算管理规定。
- 违反账户管理规定。
- 违反商户管理规定。
- 违反支付结算管理有关规定。
- 未落实收单银行结算账户管理制度。
- 其他
- 违反数据安全管理规定。
- 违反机构管理规定。
- 违反格式条款规定。
- 未如实提供执法检查材料。
证券公司
证券公司的违法行为主要集中在反洗钱领域：
- 未按照规定开展客户尽职调查。
- 未按照规定报告可疑交易。
- 未按照规定保存客户身份资料和交易记录。
- 违反反洗钱管理有关规定。
- 财务公司：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
- 理财公司：违反金融统计相关规定。
- 期货公司：未按照规定开展客户尽职调查。
- 信托公司：违反金融统计管理规定。
- 融资租赁公司：违反征信业务管理有关规定。
- 征信机构：董事、监事、高级管理人员变更未及时备案。
- 其他（科技公司）：违反人民币图样使用管理规定。
典型案例
案例1 易*联支付有限公司罚没款合计4834.89923万元
因违反支付结算、金融科技、反洗钱管理有关规定，该公司被警告、通报批评，没收违法所得1005.155263万元，合计处罚款3829.743967万元。
案例2 汇*支付有限公司罚没款合计约3322.160535
该公司被警告、通报批评，没收违法所得人民币6,909,151.34元，并处罚款人民币27,312,454.01元，涉及的违法违规行为包括：
1.违反清算管理规定；
2.违反账户管理规定；
3.违反商户管理规定；
4.未如实提供执法检查材料。
案例3 *原银行股份有限公司被警告、罚款884.37万元。
该行涉及的违法违规行为包括：
1.违反金融统计相关规定;
2.违反账户管理规定；
3.违反网络安全管理规定；
4.违反反假货币业务管理规定；
5.违反人民币流通管理规定；
6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7.未按照规定开展客户尽职调查；
8.未按照规定报告大额交易；
9.未按照规定报告可疑交易；
10.未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范。
案例4 中*银行股份有限公司海南省分行被警告、罚款764.836万元，涉及的违法违规行为包括：
1.违反金融统计相关规定。
2.占压财政存款或者资金。
3.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
案例5 因未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，东*证券股份有限公司被警告、罚款74.3万元。