国内某机械设备出口企业通过国际展会获悉吉尔吉斯斯坦一笔 200 万美元订单，对方要求预付比例仅为 10%。因风险疑虑，该企业委托专业机构进行涉外尽职调查。经注册信息核验与比什凯克实地走访，发现买方实为共享办公的空壳公司，无固定员工、仓库空置且频发债务纠纷。调查机构判定其履约能力极低，建议取消交易或调整为“先款后货”模式。
案例背景
国内某机械企业在国际展会上接到吉尔吉斯斯坦一家自称“大型贸易公司”的采购意向，订单金额达 200 万美元。合同约定预付定金仅 10%，尾款待货物到港后结清。面对如此大额订单却仅有低比例预付款的情况，企业方心存顾虑，遂委托专业风控机构介入把关。
风控切入
风控团队从四个核心维度展开评估：主体存续真实性、对接人授权有效性、公司实际运营状况以及财务偿付能力。最终输出《海外实地审验报告》，涵盖注册信息核验、实地走访考察及综合风险评估三大环节。
尽调结果
注册层面核查
调查显示，目标公司法定代表人为外籍主要股东，经营范围涵盖机械进出口与物流，注册地址表面吻合。但关键疑点在于：官方登记电话与客户提供的联系方式不一致。
实地层面走访
风控团队赴比什凯克实地调查发现：
1. 注册地址实为共享办公空间，仅设一个临时工位，无固定在职员工，门口堆积大量无人签收的信函。
2. 周边商户反馈该公司入驻不足一个月，且频繁变更名称。
3. 物业安保人员透露，常有催债方上门滋事。
4. 客户宣称的“大型仓储中心”实为空置仓库，无法提供近半年的进出仓单、物流单据或报关记录。
综合研判结论
目标公司空壳嫌疑极大，履约能力基本为零，存在极高的诈骗或拖欠货款风险。建议立即取消交易，或强制要求改为“先款后货”支付方式。
风控建议
针对大额出口订单，务必严格核实买方的实际经营地址、注册年限、公司规模及法人身份真实性。若存疑虑，应委托专业机构开展实地尽职调查。面对高风险市场客户，建议将预付款比例提升至至少 30%，优先采用信用证或第三方担保结算，并尽量缩短账期。
吉尔吉斯斯坦市场虽对中国出口企业蕴含机遇，但潜在风险暗涌。企业需保持敬畏之心，透过表象洞察实质，筑牢风控防线。
