6500万养老金骗局主谋认罪！勾结印度机房、专骗长者，反诈YouTuber成破案关键

华裔男子认罪：主导跨美印诈骗集团，涉案金额超 6500 万美元

以南加州为据点、勾结印度诈骗机房、专门针对美国老年人的跨国诈骗案近日取得重大突破。联邦检方宣布，涉嫌主导该犯罪网络的华裔男子王华（Hua Wang，音译）已正式认罪，承认参与总额达 6500 万美元的邮件及电信诈骗与洗钱阴谋。据悉，该集团致使超过 2000 名长者受害，而知名反诈骗 YouTube 频道「Scammer Payback」及「Trilogy Media」的诱捕影片，意外成为警方侦破此案的关键线索。

主嫌落网与大规模收网行动

美国司法部指出，王华系本案主谋，于 2025 年 4 月在纽约法拉盛住所被联邦探员逮捕。在其落网前夕，同伙苏伟宁（Weining Su，化名 Ning Ma）试图在纽约肯尼迪国际机场搭乘单程航班返回中国时被捕。

随着主嫌归案，联邦执法人员于 2025 年 8 月在南加州、德州、密歇根州及纽约等地展开大规模收网行动。截至目前，已有超过 30 名涉案人员被起诉。

“枢纽—辐射”式作案手法

检方披露，该犯罪集团自 2019 年起运作，成员多为中国籍且不少属非法居留，并与印度诈骗机房深度勾结。机房人员冒充电脑技术支持、政府官员或银行职员，通过电话诱导高龄受害者提取大量现金，封装后快递至指定地址。

为规避侦查，团伙采用假名及伪造证件租赁 Airbnb 等短租住宅作为收件点，并采取“枢纽—辐射”（hub-and-spoke）模式：先租用一处主要据点约一周，再在周边分散租用多处短租房接收包裹，随后整体转移至另一城市继续作案。

YouTube 博主协助破案

案件调查始于 2020 年 12 月，一名受骗长者联系快递公司寄出现金包裹引起执法部门注意，警方最终查获 11 个寄往圣地亚哥地区短租屋的现金包裹，总金额约 13.5 万美元，由此打开调查突破口。

案件侦办范围的扩大得益于两个反诈骗 YouTube 频道的协助。司法部表示，YouTuber「Pierogi」运营的「Scammer Payback」长期揭露印度诈骗机房内幕，并与「Trilogy Media」合作设局引诱嫌疑人现身甚至当面对质。相关视频公开后，帮助执法人员识别了部分涉案人员，从而掌握了整个诈骗网络的组织架构及高层身份。

洗钱路径与量刑风险

除诈骗外，该集团还通过多种方式进行洗钱。检方举例称，2021 年 3 月，王华等人在拉斯维加斯活动时被警方拦查，车内搜出 7 万美元现金；仅八天后，该团伙再次从拉斯维加斯前往洛杉矶途中被截获，警方又查扣 12 万多美元犯罪所得。

根据认罪协议，王华承认在 2019 年至 2023 年间参与集团运作，经手超过 2000 个由长者寄出的现金包裹，造成受害人损失逾 6500 万美元。其认罪罪名包括一项邮件及电信诈骗共谋罪和一项洗钱共谋罪。其中，诈骗共谋罪最高可判 40 年监禁及 100 万美元罚金；洗钱共谋罪最高可判 20 年监禁，并处罚金 50 万美元或犯罪金额的两倍（取较高者）。