2026年6月5日，亚太合规峰会在北京圆满举行。峰会期间，平行论坛二“迎接FATF第五轮互评估：跨境贸易反洗钱与支付欺诈防御”成功举办。多位海内外监管研究专家、金融行业合规负责人齐聚现场，紧扣FATF第五轮互评估全新标准，围绕国内金融机构反洗钱合规转型、风险防控落地、AI技术合规应用及问责体系完善等核心议题展开深度圆桌研讨，深度剖析行业合规建设现存痛点，输出多项可落地、可借鉴的合规升级解决方案，助力国内金融机构精准对标国际监管规则、从容应对新一轮FATF互评估考验。
本次论坛设置两场主题圆桌讨论，分别从反舞弊与FATF第五轮评估两大维度展开深度研讨。
首场圆桌主题为“行贿+受贿+内部舞弊被同时监管：企业风险正在如何重构？”，由国际合规协会主席Pekka Dare主持，注册反舞弊师、美国注册会计师胡玉华，高级风险官、某著名国际数字资产交易所谢子峰，IBM大中华区首席合规官徐娜，美国德汇律师事务所（Dorsey&Whitney LLP）北京办事处首席代表刘思锐四位行业专家参与对话。
嘉宾立足财会反舞弊、数字资产风控、跨国企业合规、涉外法律服务多元视角，围绕商业贿赂、内部舞弊叠加监管趋严的行业新形势展开交流，深度剖析多类违规风险交织背景下企业原有风控框架的漏洞与短板，探讨适配全新监管环境的风险重构路径，同步结合FATF第五轮互评估监管场景延伸探讨执法机构筛查、现场核查的核心评判逻辑，一致提出传统人工粗放筛查模式已难以应对复合型跨境金融犯罪，唯有落地高级数据分析驱动的智能风控体系，搭建全流程风险预判、精准甄别与动态防御机制，才能筑牢合规根基，也为第二场圆桌围绕合规实效落地、精细化问责体系建设的研讨铺垫技术与风险治理底层逻辑。
其中第二场圆桌以“从合规到问责：FATF第五轮评估下中国金融机构将面临的真正考验”为核心，由国际合规协会亚太区董事经理林枚郿主持，特邀CAMS调查员、监督与检查司、泰国反洗钱办公室Praveena Rerkjjaral，律商联讯风险信息高级方案顾问童颖，阳光保险集团风险管理部总经理雷智凌参与对话。
讨论中指出，伴随FATF第五轮互评估标准全面收紧，国内反洗钱监管正式从传统制度合规核查，转向落地实效核验，这是当前各类金融机构面临的核心合规考验。目前行业整体存在显著的形式化合规问题，多数机构虽已完成基础制度与风控体系搭建，但核心业务环节佐证材料缺失、记录留存薄弱，极易在监管评估中失分。同时行业普遍存在合规考核导向偏差、资源配置不合理、风险筛查粗放等痛点，无效数据冗余、筛查精准度不足等问题，造成合规资源浪费，无法形成有效的风控合规佐证。
嘉宾一致认为，反洗钱合规建设需重塑顶层理念，摒弃重数量时效、轻质量实效的错误导向，遵循科学建设逻辑，自上而下筑牢实效优先的合规文化，通过优化业务流程、落地智能风控技术，实现精准合规问责，杜绝虚假合规、无效合规问题。针对AI风控应用热潮，行业需明确技术辅助定位，坚守人员终局责任底线，警惕技术依赖风险。
论坛最后，国际合规协会主席Pekka Dare总结表示，FATF第五轮互评估背景下，反洗钱与金融风险防控已告别单一机构、单一领域的孤岛模式，进入风险融合、问题共治的新阶段，行业亟需实现合规能力、风控资源、监管适配的全方位融合，构建一体化跨境贸易反洗钱与支付欺诈防御体系。
本次圆桌研讨为国内金融机构适配FATF新评估标准、破解合规问责难题、平衡技术创新与风险防控提供了重要实践参考，助力我国金融行业高质量迎接新一轮国际互评估，筑牢跨境金融安全防线。
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