「五要五不」定方向，同心同行謀發展｜做強養老金融大文章打造港澳受託服務標杆- 大数跨境

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「五要五不」定方向，同心同行謀發展｜做強養老金融大文章打造港澳受託服務標杆

國壽海外

2026-06-08

导读：中國人壽（海外）積極踐行中國特色金融文化（第五期）

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第五期的系列專題聚焦中國人壽(海外)旗下全資子公司中國人壽信託有限公司（「中國人壽信託」），立足養老金融主責主業，緊扣「客戶、渠道、產品」三大核心抓手，持續提升綜合競爭實力，在服務民生、守護養老中展現責任與擔當。

規模穩步擴大夯實養老發展根基

強積金是香港養老保障體系的核心支柱，肩負廣大市民退休資產保值增值的重要使命。中國人壽信託憑藉31年的公強積金管理經驗，把「要以義取利，不要唯利是圖」作為工作準則，把實現人民對美好生活的嚮往作為出發點，持續提升受託服務的專業化、精細化水平，推動主業規模、質量與效益協同提升。截至2025年底，公司於港澳地區公/強積金管理與服務規模（AUM）已增長至近160億港元，受託管理的保險資金規模超過4000億港元，覆蓋面不斷拓寬。

2025年12月30日，中國人壽信託在紅磡中國人壽中心成功舉辦「30周年客戶交流會」

創新突破引領拓展多元受託業務

在投資管理與業務創新方面，中國人壽信託堅守「要守正創新，不要脫實向虛」，堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，在合規前提下進行產品與服務創新，展現出過硬的專業實力與市場拓展能力。一方面，依託穩健投研體系，強積金產品實現連續兩年全線正回報，在不同市場環境中保持良好韌性與資產配置優勢；進一步擴大公募基金受託業務，2026年3月，公司首次進入公募ETF領域一一與國內頭部基金公司合作的中美科技50 ETF公募基金成功於香港交易所上市，標誌著受託業務取得實質性的突破。

2026年3月6日，中國人壽（海外）副總裁兼中國人壽信託董事長康樂女士（左五）及中國人壽信託行政總裁李恒宜先生（左三）受邀出席上市儀式

圍繞客戶需求，中國人壽信託持續優化產品與服務體系，構建涵蓋股票型、均衡型、債券型及貨幣市場型等10支強積金產品矩陣。透過設立專屬客戶服務團隊，強化支援服務能力，開展重點機構量身定制服務，舉辦多場客戶交流活動，提升客戶體驗。截至2025年底，10支強積金產品保持連續十年「零投訴」^*，客戶滿意度持續高於90%的優異表現。對標行業優秀實踐，加快佈局新產品，提升市場競爭力。

數智建設提速推動服務質效升級

面對老齡化趨勢與數智化浪潮，中國人壽信託全面提速數智變革，於2024年7月率先加入積金易平台，完成逾20年歷史數據遷移，並自主研發市場首個自動化配套系統，實現雙系統高效協同運作，公司企業客戶在平台的登記率已達90%。透過持續培訓、外展服務、eMPF服務站等，支持客戶平滑過渡到eMPF平台。在香港積金局的指導下，平台行政管理費由0.37%下調至0.29%，以回饋成員。公司同步啟動三年港澳核心業務系統建設工程，推進銷售、客服、財務及營運全流程電子化及自動化，並聯動澳門分公司推動澳門退休金業務數字平台上線，客戶線上率提升至98.3%，服務效率與體驗顯著提升。