家人们！急用钱的时候
千万别乱点网上的贷款广告
今天这个真实案例
让我们深度剖析诈骗套路
受害人本来只是想借钱周转
结果一步步被骗子牵着鼻子走
成了洗钱工具人
全程聊天记录高能预警
看完直接避坑
故事的开头：
受害人急需资金周转，被网上“无抵押、低息、秒批”的贷款广告吸引，加了一个叫“久安”的贷款专员。
对方告知受害人：“可以先息后本，月息0.4%！贷款1万每月利息才40块！” 
正规银行贷款额度需要根据真实收入、信用记录等综合评定。诈骗分子未经评估便根据受害人需求告知其有50万元的贷款额度，但受害人被“大额”的条件冲昏了头，掉进了陷阱。
骗子模拟正常工作流程询问：
工作是什么？
月收入多少？
贷款用途是什么？
（实则评估受害人的洗钱额度）
骗子逐步套取受害人的身份证、银行卡、营业执照等个人信息。
骗子诱导受害人提供身份证、银行卡、营业执照等个人信息，将涉诈资金转入受害人账户，利用其账户完成赃款“洗白”。甚至要求将个人银行卡、电话卡、对公账户U盾邮寄。一证两卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切勿随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息！
“刷流水”才能下款？
受害人把信息提交完后，骗子伪造审核页面，以流水不足为由引导受害人“刷流水”。
诈骗分子利用受害人急需贷款的心理，用“刷流水”以满足贷款审批要求的话术，设下“洗钱”圈套。
正规金融机构不会要求借款人通过刷流水来提高贷款额度，贷款审批主要依据真实收入、信用记录等。若对方以“刷流水”为由要求提供银行账户，很可能是诈骗陷阱。
受害人收到不明资金后
转到骗子提供的陌生账户里
转账失败骗子就更换账户
一步步引导受害人完成洗钱
最终面临
银行卡被冻结
还可能因涉嫌
帮助信息网络犯罪活动罪
影响自己和家人的工作和生活！
“刷流水”本身是一种违法行为，违反了金融法规和相关法律规定。如在办理相关服务时，遇到对方要求“刷流水”的，务必提高警惕，切勿直接向对方指定的账户进行转账。
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
警
来源：五里铺派出所、公安部刑侦局
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