莫让“黄金买卖”成为洗钱犯罪“帮凶”
黄金因其价值稳定、易分割、流通性强的特点，既成为大众青睐的投资品与避险资产，也被不法分子盯上，沦为洗钱犯罪的“工具”。
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星期一
你找到工作了吗？我最近找到一个轻松挣快钱的门路。
正发愁呢，还没找到，快说来听听。
我前几天在兼职群里看到有人发“跑腿代买黄金，轻松无风险，每克提成10元，提成日结”昨天与对方联系，挣了1000元。
这不会是骗局吧？只需去金店买金条？
对方先转钱到我支付宝，然后按要求买金条，买完后把金条快递到一个地址。第一次买了100克，真给了1000元提成。
有这天大的好事，赶紧帮我联系下，我也干。
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星期五
几日后。。。。。。
警方调查发现，这些资金是电信诈骗赃款，小王、小李因涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”被立案调查。
01 典型案例
2024年1月，金某拿着他人的卡准备帮朋友购买70万的黄金，店员找金某要身份证信息，拿出的身份证和本人对不上。而在刷卡时，因消费异常，金某带的卡被冻结了。金店退了5万余元，还剩65万元被拦截在金店账户内。第二天，金某威胁店员赶紧退回剩余钱款，店员立即报警。公安机关初步调查发现，金某涉嫌帮助诈骗团伙洗白涉案资金，随即立案侦查。
2024年8月，被告人金某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。
（来源：央视《法治在线》）
02 黄金洗钱异常特征
Part.01
行为异常特征
买家采取戴帽子、口罩等方式刻意遮挡面貌；盲目扫货不议价，不关注款式，只关注克数重量；拒绝提供身份信息或者提供身份信息明显虚假；交易过程中持续通过手机与他人聊天，提及快递、网约车、出租车或当面取货等关键词。
Part.02
交易异常特征
买家使用他人的银行卡、微信、支付宝等代为支付钱款；直接索要金店账号或将金店收款码拍照后发给其他人；交易使用大量现金。
03 法律红线：参与黄金洗钱的后果有多严重？
根据《刑法》，参与黄金洗钱法律后果极为严重：
洗钱罪：最高处十年有期徒刑，并处罚金。
掩隐罪：最高处七年有期徒刑，并处罚金。
Part.01
洗钱罪
明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为其掩饰、隐瞒来源和性质，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
Part.02
掩饰隐瞒犯罪所得
犯罪所得收益罪
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
温馨提示
1. 保护个人信息：切勿出租、出借身份证、银行卡或支付账户，防止被犯罪分子利用。
2. 拒绝代购黄金等“高薪兼职”：警惕他人使用您的账户代购黄金或替他人提现，避免成为洗钱“工具人”。
3. 配合身份核实：买卖黄金时，配合金店尽职调查。
文字来源：中国人民银行内蒙古自治区分行