合规简报19期 | 人行发布《全国统一集中账户管理系统业务处理办法（征求意见稿）》

规则变更

最高法发布《最高人民法院关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释（二）》

5月6日，最高法发布《最高人民法院关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释（二）》。《解释（二）》共12条，从责任主体、责任认定、赔偿计算、程序规定等方面作出规定。一是落实机动车租赁、借用等情形下的责任承担。二是明确“开门杀”情形下的受害人保障。三是确定“好意同乘”情形下的过错考量。四是解决赔偿范围和计算方法难题。五是通过合并审理优化诉讼程序。

财政部发布《关于开展公共数据资源治理成本归集试点工作的通知》

5月7日，财政部发布《关于开展公共数据资源治理成本归集试点工作的通知》。根据《通知》，2026年7月31日前，各省级财政部门选择试点单位，完成工作部署。2026年12月31日前，各试点单位做好准备工作。2027年1月至6月，各试点单位进行成本归集。2027年9月30日前，各试点地区完成试点任务，形成总结材料。

国务院发布《中华人民共和国行政复议法实施条例》

5月8日，国务院发布《中华人民共和国行政复议法实施条例》。《条例》共8章77条，修订的主要内容如下：一是明确总体要求。二是细化申请行政复议规定。三是完善行政复议案件办理制度。四是加强行政复议指导和监督。

人行发布《全国统一集中账户管理系统业务处理办法（征求意见稿）》

5月9日，人行发布《全国统一集中账户管理系统业务处理办法（征求意见稿）》。《办法》共设置六章、三十九条：第一章总则；第二章银行结算账户开立、变更、撤销业务处理；第三章银行结算账户批量迁移、账号批量变更业务处理；第四章银行结算账户业务管理；第五章机构及用户管理；第六章附则。

人行发布《城市商业银行银行汇票业务依托大额支付系统处理办法（征求意见稿）》

5月9日，人行发布《城市商业银行银行汇票业务依托大额支付系统处理办法（征求意见稿）》。本次修订内容主要包括：银行汇票业务专用章由核准改为备案管理；删除已不再使用的密押系统、机具、手工编押等内容；补充完善汇票信息审核、查询查复等内容；删除大额支付系统推广相关要求；修改城银清算公司名称等表述；删除对成员机构收取违约金等内容，改由城银清算公司以自身业务规则明确。

人行发布《银联卡跨行业务资金清算通过大额支付系统处理办法（征求意见稿）》

5月9日，人行发布《银联卡跨行业务资金清算通过大额支付系统处理办法（征求意见稿）》。本次修订内容主要包括：银行卡资金跨行清算已由中国银联总公司统一办理，删除中国银联分公司开立账户以及办理资金清分、轧差和清算等相关内容；根据中国银联业务范围拓展的实际情况，修改相关释义等表述；根据新增国库经收等特殊业务情况，完善清算时间等要求；删除大额支付系统推广相关要求。

人行发布《支付管理信息系统管理办法（征求意见稿）》

5月9日，人行发布《支付管理信息系统管理办法（征求意见稿）》。本次修订内容主要包括：删除与《中国人民银行支付系统运行管理办法》重复内容，将原第三章岗位管理、第四章操作管理、第五章维护管理、第七章系统变更和故障处理整合为第三章运维管理；支付管理信息系统计费管理子系统已转由清算总中心自行负责，不再纳入制度范围，删除相关内容；全国支票影像交换系统已停止运行，相关业务已纳入小额支付系统处理，修改相关规定；增加网上支付跨行清算系统和境内外币支付系统相关内容；增加行名行号管理子系统相关内容；根据人民银行分行名称变更、清算中心职责承接等实际情况，修改相关名称以及职责分工、业务流程等内容。

人行发布《境内外币支付系统业务处理规定（征求意见稿）》

5月9日，人行发布《境内外币支付系统业务处理规定（征求意见稿）》。本次修订内容主要包括：境内外币支付系统已新增即时转账功能，用于办理券款对付、轧差净额和外币资金拆借等业务，增加相关内容；删除已不适用的报文编号，更新报文名称；根据人民银行分行名称变更、清算中心职责承接等实际情况，修改相关名称以及职责分工、业务流程等内容。

处罚案例

ZT证券因合规管理不到位被处罚

ZT证券股份有限公司存在以下问题：对分支机构及工作人员管理薄弱，未能切实防范从业人员道德风险和操作风险。青岛证监局于2026年5月8日决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

ZT证券青岛香港中路证券营业部、傅某某因合规管理不到位被处罚

ZT证券股份有限公司青岛香港中路证券营业部存在以下问题：未履行重大事项报告义务、未妥善处理客户投诉和纠纷、员工管理不到位。傅某某作为营业部负责人，对上述问题负有直接责任。青岛证监局于2026年5月8日决定对ZT证券股份有限公司青岛香港中路证券营业部采取责令改正的行政监管措施；对傅某某采取监管谈话的行政监管措施。

博石私募基金管理股份有限公司因私募基金活动违规被处罚（增补）

博石私募基金管理股份有限公司存在以下问题：从事与私募基金管理无关的业务。上海证监局于2026年4月27日决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

中证汇成（深圳）私募股权投资基金管理有限公司、叶某某因私募基金活动违规被处罚

中证汇成（深圳）私募股权投资基金管理有限公司存在以下问题：在管理、运用私募基金财产过程中，未按照基金合同约定开展投资运作，未在重大关联交易前取得产品全体投资者或投资者认可的决策机制同意，存在未履行谨慎勤勉义务的情形。叶某某实际负责中证汇成日常经营管理、投资运作等工作，作为私募基金从业人员，未恪守相关行为规范。深圳证监局于2026年5月6日决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

蚌埠市育珠投资基金管理有限公司、周某某因私募基金活动违规被处罚

蚌埠市育珠投资基金管理有限公司存在以下问题：一是未及时填报并更新管理人及其从业人员的有关信息，且专职人员少于5人。二是在管理、运用私募基金财产过程中，未勤勉谨慎履行管理职责。三是未按规定履行信息披露义务。四是未按规定开展投资者适当性管理工作。周某某作为蚌埠育珠法定代表人、总经理，未谨慎勤勉履行相关职责，对蚌埠育珠上述违规行为负有责任。安徽证监局于2026年5月6日决定对蚌埠市育珠投资基金管理有限公司采取责令改正的行政监管措施；对周某某采取出具警示函的行政监管措施。

上海善流投资管理有限公司因私募基金活动违规被处分

上海善流投资管理有限公司存在以下问题：存在保本保收益的违规行为。基金业协会于2026年5月7日决定：对上海善流进行警告。

湘联控股有限公司、卢某某因私募基金活动违规被处分

湘联控股有限公司存在以下问题：一是未履行谨慎勤勉义务。二是未充分履行投资者适当性管理义务。卢某某自2016年6月至今任湘联控股法定代表人，应当为以上违规行为承担责任。基金业协会于2026年5月8日决定：暂停受理湘联控股产品备案六个月。对卢某某进行公开谴责。

浙江壹诺投资管理有限公司、李某某、乔某某因私募基金活动违规被处分

浙江壹诺投资管理有限公司存在以下问题：一是向协会报送的信息存在虚假记载。二是未按规定履行信息报告义务。李某某时任浙江壹诺投资总监，现任浙江壹诺合规风控负责人，应当为其自身违法行为及任职期间内机构的违规行为承担相应责任。乔某某于2018年3月至今担任浙江壹诺法定代表人，应当为其自身及机构的违规行为承担相应责任。基金业协会于2026年5月8日决定：撤销浙江壹诺管理人登记。取消李某某基金从业资格。取消乔某某基金从业资格。

四川发展证券投资基金管理有限公司、宋某某因私募基金活动违规被处罚

四川发展证券投资基金管理有限公司存在以下问题：一是未及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息；二是未建立、健全投资审查管理制度；三是未认真履行谨慎勤勉义务；四是未健全激励奖金递延发放机制。宋某某作为公司法定代表人、董事长，对公司上述问题负有主要责任。四川证监局于2026年5月8日决定对四川发展证券投资基金管理有限公司采取责令改正的行政监管措施；对宋某某采取出具警示函的行政监管措施。

中期国际风险管理有限公司因违规从业被处分

中期国际风险管理有限公司存在以下问题：在开展做市业务的过程中，存在风险管理公司未与期货公司有效隔离人员、资产、场地的行为，且不具备开展与其做市业务规模相匹配的条件和能力。期货业协会于2026年5月7日决定：给予中期国际“公开谴责”的纪律处分，同时取消其做市业务备案。

翟某某因违规从业被处罚

翟某某存在以下问题：在广州期货股份有限公司从业期间，未取得期货交易咨询业务资格，在互联网营销过程中开展期货行情分析。广东证监局于2026年5月8日决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

交易场所

服务实体经济 传递公司价值|沪市主板公司业绩说明会“惠民促消费”主题周正式开启

2026年5月6日，沪市主板公司业绩说明会“惠民促消费”主题周正式拉开帷幕。当前，扩大内需、提振消费已成为推动经济持续向好的重要动力。随着一系列促消费政策持续落地显效，消费市场活力加快释放，结构持续优化。沪市主板公司积极顺应消费升级趋势，持续丰富优质供给、创新消费场景，在服务民生需求的同时不断拓展发展空间。

拓市场谋发展·新消费强引擎│深市2025年度集体业绩说明会

5月13日，深交所将以“拓市场谋发展·新消费强引擎”为主题，组织召开消费行业深市上市公司集体业绩说明会，邀请中顺洁柔、众兴菌业、盐津铺子、乖宝宠物等公司参加。届时，各家公司将通过“线上+线下”方式与投资者沟通交流，解析公司业绩，回答投资者提问，倾听意见建议，帮助投资者深入了解公司。欢迎广大投资者持续关注、积极参与。

新三板挂牌公司2025年经营稳中提质

截至2026年4月30日，新三板挂牌公司完成2025年年报披露工作。挂牌公司经营整体稳中有进，业绩保持韧性增长。

其 他

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新出席东盟与中日韩财长和央行行长会等系列会议

5月3日，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新赴乌兹别克斯坦出席东盟与中日韩财长和央行行长会，会议主要讨论了中东局势对全球和区域宏观经济形势的影响、完善清迈倡议多边化机制和东盟与中日韩宏观经济研究办公室等议题。

财政部今年将在香港发行840亿元人民币国债

经国务院批准，2026年财政部将在香港特别行政区，分六期发行840亿元人民币国债。其中，前两期共计295亿元人民币国债已分别于2月、4月发行。

国家外汇管理局公布2026年4月末外汇储备规模数据

国家外汇管理局统计数据显示，截至2026年4月末，我国外汇储备规模为34105亿美元，较3月末上升684亿美元，升幅为2.05%。

两家内地会计师事务所获准从事H股企业审计

经财政部、中国证监会内地会计师事务所从事H股企业审计业务审核推荐委员会审核认可，并经香港监管机构确认，容诚会计师事务所（特殊普通合伙）、天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）获准自2026年5月15日起，可以本所名义在香港资本市场为符合条件的H股公司出具审计报告。

证监会严肃查处清越科技财务造假案件

近日，证监会对苏州清越光电科技股份有限公司（简称清越科技）财务造假案件作出行政处罚事先告知。经查，清越科技2021年、2022年和2023年半年报虚增利润，涉嫌欺诈发行、定期报告信息披露违法违规等。证监会拟对上市公司罚款17,288万元，对4名责任人员合计罚款3,300万元并采取4-8年证券市场禁入措施。清越科技涉嫌触及重大违法强制退市情形，上交所将依法启动退市程序。

证监会严肃查处元道通信财务造假案件

近日，证监会对元道通信股份有限公司（简称元道通信）财务造假案件作出行政处罚事先告知。经查，元道通信2019年至2022年虚增收入，涉嫌欺诈发行、定期报告信息披露违法违规等。证监会拟对上市公司罚款23,884万元，对3名责任人员合计罚款1,800万元并对相关人员采取5年证券市场禁入措施。元道通信涉嫌触及重大违法强制退市情形，深交所将依法启动退市程序。

中国人民银行行长潘功胜会见法国总统外事顾问博纳

2026年5月7日，中国人民银行行长潘功胜会见了法国总统外事顾问博纳。双方就中国和全球经济金融形势、中法两国在多双边机制下经济金融领域的合作开展了务实沟通与交流。中国人民银行副行长宣昌能参加会见。

2026年北京辖区上市公司监管政策解读暨董事长（总经理）专题培训会议在京召开

2026年5月8日下午，北京证监局协同北京上市公司协会举办2026年北京辖区上市公司监管政策解读暨董事长(总经理)专题培训会议。北京证监局党委书记、局长冉华同志，党委委员、副局长侯凤坤同志出席会议并讲话，公司监管处室相关负责人进行专题授课。