p2p这两年井喷式发展，让小企业乃至个人融资获得了新的吸金途径，在推动整个互联网金融的高速前行。虽然P2P企业如雨后春笋一般的冒了出来，但明显这第一茬的春笋不都那么好吃，有的，它带毒。
据头条君不完全统计，我国的p2p平台总数有近4000余家，而还在正常运营的连一半都不到，各种奇葩问题屡屡出现，头条君从此开始为各位梳理这些问题平台都有哪些共性问题，以供各位投资者参考。
本期我们先盘点下跑路的规模三强以及奇葩三强：
如果曾经有人问你，创始人想一夜出名怎么办？你可以大大方方告诉他，1.开个P2P公司，2.跑路。涉及金融类的公司跑路一般都会引起媒体和社会的关注。
但是，很显然此方法目前在国内的互联网已经行不通了。P2P跑路成瘾，进两年国内P2P公司跑路上千家。跑路如果不跑出个性，你都别想上新闻。怎么能上新闻呢？往下看
跑路P2P规模三强：
第一名：E租宝
事件回顾：2015年12月16号，北京市公安局官方微博发布通报称，各有关地方公安机关已对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌犯罪问题依法立案侦查，对相关犯罪嫌疑人采取了强制措施，对涉案资产实施了查封、冻结、扣押。自此P2P史上最大规模的跑路平台诞生。
头条君点评：E租宝自出现开始就是一家直争议不断，但却始终在壮大的企业。圈内人曾经预料其一定会出事，而圈外大量的人却被其高额回报和“短期回购”吸引。头条君的一位朋友据说禁不住诱惑丢进去六十多个，目前还在打水漂。
涉及金额：729亿元
第二名：泛亚
事件回顾：昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从今年4月份，开始出现投资者的资金无法取回，泛亚逐步限制交易，到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权，喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
头条君点评：云南这个不经常出现在互联网圈子里的地名第一次被放在了聚光灯下。不过是见糗事，其实泛亚早年成立的时候是一家正常经营的交易所。而互联网金融的甜头让这家本分的公司变得膨胀，太过相信自己操盘手的判断，结果时运不济有色金属市场大跌，是泛亚的失控的起点，而玩p2p并许诺给投资者过高收益则把泛亚最终推向了金融犯罪的深渊。
涉及金额：430亿元
第三名：大大集团
事件回顾：12月23日，互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押，警方冻结了大大集团账户，发现其账面上仅剩1亿多元资金，但如果要实现投资人资金完全兑付，可能需要40亿元左右。12月25日大大集团的官方网站声明，正在接受上海经侦调查取证，案件还未定性。声明称，因上海经侦调查需要，大大集团相关账户被依法冻结，目前所有客户兑付工作停止。
头条君点评：头条君一直认为大大的创始人应该搞个什么教去当个教主挺合适，大大的模式不断的给投资人以及应聘者洗脑。让他们相信“大大集团法力无边”。然后鼓动他们投资以及拉亲朋好友进行投资。这家公司注册资本2亿，但从头到尾都未实缴过。
涉及金额：40亿
最奇葩跑路三强：
说过了涉及资本最多的三家跑路P2P，下面说点轻松的，看看最奇葩跑路的P2P都是什么样的。
第一名：鑫利源
上榜理由：见过跑路还有预告片的？
这家名头不大的小p2p公司虽然交易规模只有区区三百多万，但其嚣张的跑路公告足以让它在P2P历史上“流传千古”
其在去年11月的时候其实就发布过跑路预告片：当时网站放的是一张人去楼空的照片。后来被撤换下去。
而果不其然，紧接着公司老板就如约跑路，不过即使在公司跑路的时候，鑫利源也不忘在首页发布跑路公告：鑫利源正式跑路，并自称是该平台法人代表的刘永欣，称“老子就是来骗钱的，骗了你们又咋地？~
第二名：优易网
上榜理由：跑路最早，官方犯难
P2P跑路第一案发生于2012年12月，上线于2012年8月的优易网，4个月便关停，受害投资人60人，涉案金额2000万元。优易网，是江苏南通的一家网贷平台。
作为网贷平台第一案，优易网主犯的罪名让监管行业伤透了脑筋。“一波三折”，先是受害人报案后警方按照“诈骗罪”立案，后觉不妥，变更为“非法吸收公共存款罪”，审查起诉阶段临近要到法院的时候，又被更改为“集资诈骗罪”。
第三名：中晋资产
上榜理由：高调炫富，自掘坟墓
就在刚刚的前几天，中晋高官们浩浩荡荡的在机场组团溜达，准备包机去某个小岛举办婚礼，然而这美滋滋的婚礼还没开始，就被警察叔叔们收了进去免费喝茶。至此又一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查。中晋资产管理（上海）有限公司及相关关联公司涉嫌经济犯罪被立案调查。几万人的血汗钱，50亿资金受波连。头条君发现这家投资工资有一点比较作损，他们主要坑退休的老年人。而中晋的崩盘，据说是因为这个女员工导致↓
作为中晋公司的演值担当，这位美女在各处晒她的豪车名牌，顺带着把中晋公司的印记洒在大江南北。嗯。。。如果一个正常的公司能够有如此深谙“安利”的员工，那一定是很幸福的。
如何筛选靠谱P2P平台别碰雷区？
1.别选太新的平台
目前P2P没有严格准入门槛，而监管又没法到位。所以一批P2P就是直奔骗钱而开。，公司信息、办公场所、投资标无一真实。
2.信息披露太少的别选
融资企业，企业名称没有，注册资本不详，只说了这是哪里的企业要做什么。这样的信息披露雾里看花一样，如何让人放心？
3.投资回报太高了就算了吧
跑路的企业中多数都是高回报型的。过高的承诺回报本身就是一种高风险的提示。一个超过30%的投资回报再加上平台抽成，你当你融资的企业都是挖金矿么？
写在最后：互联网金融领域P2P平台的出现，为小微企业融资难提供了一条新的途径，同时也充分释放了个体用户“闲钱”找不到地儿投的需求，线上拿钱，线下去用的O2O思维 本质是一项利国利民的事业，但无论哪个行业，既然要经历草莽生长，就要忍受并梳理清行业乱象，并加以改正。
当前，受美元升息、资本回流等因素的影响，除美国外的发达经济体复苏缓慢，新兴经济体增长乏力，全球经济不振，外部环境恶劣。与此同时，国内经济产能过剩，僵尸企业遍地，银行不良贷款深不可测，资本大量外逃，人民币贬值预期居高不下，进出口持续萎缩，贸易融资跨境、跨业、跨市场的“三跨风险”交叉加剧显现，银行风险防控压力倍增。
在这种形势下，常见的国际和国内贸易融资模式和产品主要有哪些？贸易融资的现状如何？存在哪些问题？贸易融资技术审查和风控政策的顶层设计和微观操作要点是什么？贸易融资贷前调查、贷中审查和贷后检查管理的侧重点分别在哪里？贸易背景真实性审查的要点是什么？如何识别、判定和防控“虚假性”贸易融资？如何更有效地防范涉敏、反恐、反洗钱和国际制裁风险？贸易融资发展趋势及未来的风控重点在哪里？
贸易融资可资借鉴的经典案例及其经验教训有哪些？等等，都是银行贸易融资客户经理、产品经理、评级授信审批人员、风险经理等在业务营销、评级授信、业务办理和风险防控过程中，应当熟悉并加以灵活运用的工作宝典。为此，本课程将从以下七大方面对这些问题做深入、详细地剖析和解读。
课程时间：2016年4月16日-4月17日
注：如时间有变动，微信号会及时更新请保持关注。
以上培训报名方式：
1、微信报名：
通过微信回复：培训二+姓名+手机+邮箱（请您填写完整，便于我们与您联系）
2、可直接致电报名：
张老师：
手机：18600329996
邮箱：zhangzhiqiang@sinotf.com
（文章来源：O2O头条）
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