【防非宣传】有奖问答来袭！学好防非知识，守护你的钱袋子@所有人

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7.四川省支付清算协会在法律许可范围内有权修改本活动条款、延迟、变更或提前终止本活动。

第一步：认真阅读学习下方题库内容。

第二步：点击文章底部左下角的【阅读原文】或扫描下方【答题入口】二维码参与答题。

一、单选题

1.根据<<防范和处置非法集资条例>>，下列哪项不属于非法集资的"社会性"特征?

A.向不特定对象吸收资金

B.通过亲友关系向特定群体集资

C.公开宣传后吸引陌生人投资

D.利用网络平台面向全国投资者募集

答案:B

解析：非法集资 “社会性” 核心是向不特定对象吸收资金，针对亲友特定群体集资不符合该特征

2.2025年某地出现"元宇宙地产投资"项目，宣称购买虚拟土地可获每年30%收益，未取得金融许可证。该行为最可能涉嫌:

A.合法私募融资

B.非法吸收公众存款

C.正常商业合作

D.股权众筹

答案:B

解析：无金融资质、承诺固定高收益、向社会公众募集资金，符合非法吸收公众存款的构成要件。

3.根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2022 修正），个人非法吸收或变相吸收公众存款数额在( )以上的，应追究刑事责任?

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

答案:B

解析：根据 2022 年修正的司法解释，个人犯罪数额门槛为 100 万元，单位为 500 万元。

4.某公司以"种植有机蔬菜"为名，通过发放传单、组织老年人参观基地，承诺"投资10万，年返2万+免费蔬菜"，该行为的"公开性"主要体现在:

A.针对特定农业合作社成员

B.仅限内部员工参与

C.通过传单和实地参观宣传

D.未通过任何媒介传播信息

答案:C

解析：非法集资 “公开性” 指通过公开宣传方式吸引投资，发放传单、组织参观属于典型公开宣传行为。

5.2025年新型非法集资手段中，利用"数字藏品"实施诈骗的典型特征是:

A.强调藏品唯一性但无实际价值支撑

B.由正规拍卖公司公开竞拍

C.承诺藏品增值且可随时回购

D.仅限艺术爱好者小范围交易答案:C

解析：正规数字藏品不承诺固定增值和回购，此类承诺是非法集资利诱性的典型表现。

6.处置非法集资的第一责任主体是:

A.中央金融监管部门

B.地方人民政府

C.公安机关

D.市场监督管理部门

答案:B

解析：《防范和处置非法集资条例》明确，地方人民政府是本行政区域防范和处置非法集资

7.下列哪项不属于非法集资"利诱性"的表现?

A.承诺保本付息

B.赠送实物抵扣本金

C.以股权分红为名支付固定回报

D.因经营亏损未兑现收益

答案:D

解析：利诱性核心是承诺给予货币、实物等回报，因亏损未兑现不属于 “利诱性” 表现。

8.某平台宣称"消费全返"，用户消费1万元可分5年返完，实际通过新用户资金支付老用户返现。该模式属于:

A.正常促销活动

B. 庞氏骗局

C.共享经济创新

D.合法消费信贷

答案:B

解析：庞氏骗局的核心是 “拆东墙补西墙”，用新入资资金兑付老投资者本息，无实际盈利支撑。

9.识别非法集资的关键步骤不包括:

A.核实企业是否具备金融业务资质

B.计算预期收益是否符合市场水平

C.相信"熟人"推荐的高收益项目

D.查验资金用途是否真实合理

答案:C

解析：熟人推荐不能作为判断项目合法的依据，高收益项目即便熟人推荐也需核实资质和资金流向。

10.农村地区常见的"合作社非法集资"典型手段

A.仅限社员内部互助资金

B.超范围吸收非社员存款

C.按规定向农业部门备案

D.资金用于本村种植养殖项目

答案:B

解析：正规农村合作社资金仅限社员内部互助，超范围吸收非社员资金属于非法集资行为。

11.非法集资参与人因参与非法集资受到的损失，由( )自行承担?

A.政府

B.金融机构

C.参与人

D.发起人

答案:C

解析：根据法律规定，参与非法集资的损失由参与人自行承担，政府和金融机构无兜底责任。

二、多选题

1.下列属于非法集资常见宣传手段的有:A.制作虚假"成功案例"视频B.在社区举办"财富讲座"

C.通过微信朋友圈转发收益截图D.委托明星代言并承诺"零风险"

答案:ABCD

解析：上述四种方式均属于非法集资的公开宣传手段，目的是扩大影响、吸引投资者。

2.老年人防范非法集资需重点关注的信号包括:

A.以"养老公寓预定""健康管理"为名要求大额缴费

B.陌生电话推荐"国家扶持"的高收益项目C.子女参与的正规银行理财产品

D.要求将资金转入个人账户而非企业对公账户

答案:ABD

解析：正规银行理财不会通过陌生渠道推荐，且资金需转入对公账户，C 选项属于合法理财范畴。

3.虚拟货币领域非法集资的特征有:

A.宣称"币值只涨不跌"

B.以"矿机租赁"为名收取押金

C.提供官方交易平台的正规充值渠道

D.要求发展下线获得额外收益

答案:ABD

解析：正规虚拟货币交易不受法律保护，且不会承诺币值只涨不跌或要求发展下线，C 选项不符合非法集资特征。

4.参与非法集资可能面临的法律后果有:

A.损失自行承担，无法通过诉讼追偿

B.协助转移资金的可能构成共犯

C.投资本金将由政府全额返还

D.为非法集资提供广告宣传的需承担连带责任

答案:ABD

解析：政府不承担非法集资损失的兜底责任，C 选项表述错误。

5.如何防范非法金融活动？

A.增强风险意识。牢记“天上不会掉馅饼，高利保本是陷阱”

B.核实机构和产品资质。要选择正规金融机构的合法金融产品。

C.不随意汇款、转账。不随意点开来源不明的链接、不随意扫码来源不明的二维码。

D.保护好个人信息。不随意透露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、密码、验证码等。

答案：ABCD

解析：上述四项均为防范非法金融活动的核心措施。