一分钟读懂什么是反洗钱？

• 处置阶段

现金存入金融机构 → 购买高流动性资产

法规标注：《反洗钱法》第16条（客户身份识别义务）

• 离析阶段

复杂交易掩盖资金来源 → 跨境转账/虚假贸易

考点标注：FATF建议第3条（风险为本方法）

• 融合阶段

非法资金合法化 → 房地产/奢侈品投资

制度是防线，刑法是底线，规范是日常

请关注我们，案例解析