中国华融旗下投资公司借道信托放贷31亿踩雷！- 大数跨境

不良资产头条

2020-06-28

导读：无奈又成接盘侠

来源：不良资产头条综合上海信托圈

即将退市的美都能源一纸公告，将国投泰康信托“踩雷”31亿的通道业务曝光，更令人咋舌的是，为*ST美都提供这31亿贷款的芜湖渝天投资中心的实控人是中国华融。而眼下，这笔贷款抵押的股票价值不足6亿元，而整个美都能源的股票价值也不足14亿元。作为*ST美都最大的债务人，华融或许终将接盘。

放贷31亿遭逾期

2016年10月21日，芜湖渝天投资中心（有限合伙）（芜湖渝天）与国投泰康信托有限公司（国投泰康）签署了单一资金信托合同，约定芜湖渝天投资中心（有限合伙）将31亿资金委托给国投泰康信托有限公司，用于向借款人闻掌华发放信托贷款。

同日，闻掌华与国投泰康签署了《信托资金借款合同》，约定：国投泰康分两期向闻掌华发放总计31亿元贷款，贷款期限3年。

上述合同签署后，原告芜湖渝天分别于2016年10月21日、10 月27日向国投泰康支付资金24 亿、7 亿，收款当日，国投泰康向闻掌华转入该笔款项。

可以看出，国投泰康在此充当了通道角色，真正发放贷款的是芜湖渝天，其实控人则是中国华融。

企查查显示，芜湖渝天股东为华融渝富股权投资基金管理有限公司与吉林信托，两者分别持股44.4%和55.5%。而华融渝富股权投资基金管理有限公司股东中，华融置业持股91%。

回到上述贷款中，美都能源实际控制人闻掌华以其持有的上市公司股票及孳息提供质押担保，同时其配偶和上市公司提供连带责任保证。

然而，3年期限到期时，闻掌华未能履约还款。芜湖渝天一纸诉状将闻掌华告上法庭。

芜湖渝天就上述事项向北京第四中级人民法院提起诉讼，诉讼请求如下：

（1）判令被告闻掌华偿还原告贷款本金31亿，其持有的美都能源股票（合计 864,005,919 股）及孳息的折价、拍卖、变卖所得价款在上述范围内优先受偿；

（2）判令其配偶及上市公司就上述债务承担连带责任保证责任。

*ST美都“不认账”

6月19日，即将退市的美都能源发布公告称，上市公司于6月18日收到北京市第四中级人民法院邮寄的《应诉通知书》。通知书显示，上市公司因在不知情的情况下为实际控制人担保31亿元借款，而成为连带被告。

经问询上市公司控股股东，2016 年，因控股股东闻掌华先生参与上市公司定增，便向芜湖渝天提出借款需求，债权人提出本次借款除由其及配偶提供担保外，同时要求提供无需经过董事会和股东大会批准的上市公司承诺函（由对方提供文本且不能修订），但该承诺函文本中有“本函已取得所有必要和合法的批准和授权”的不实表述。

为完成本笔借款，控股股东在未经上市公司任何批准程序的情形下，签署了该承诺函，承诺函主要内容为：上市公司美都能源股份有限公司为上述借款承担无限连带保证责任。

本次违规担保事项主要原因系公司控股股东闻掌华忽视公司管理制度主导了该行为，应负有主要责任。

同时，分管上市公司办公室工作的副总裁翁永堂、总裁助理张卫平风险责任意识不强，未能严格遵循公司制度，亦有一定的责任。

据了解，目前，闻掌华持有股票864,005,919股，价值不足6亿元，距离31亿元的借款尚有较大差距。

华融或成接盘侠

从6月29日开始，*ST美都进入退市整理期。

6月17日晚间，*ST美都发布公告称，已于当日收到了上海证券交易所《关于美都能源股份有限公司股票终止上市的决定》，上交所决定终止公司股票上市。此前，公司曾连续20个交易日的收盘价均低于1元股票面值。美都能源成为了年内第三家因为面值退市的股票。目前，美都能源的股价已经仅剩下0.41元每股，和巅峰时期相比，跌幅已经超过了95%，公司市值更是蒸发超过了280亿元。

美都能源股份有限公司成立于1988年，是一家以天然气的勘探、开发和生产销售为主营业务的公司。2002年的时候，美都能源借壳宝华实业，成功在上交所上市，成为了一家上市公司。原本美都能源也十分的被外界看好，其巅峰时的市值，更是一度高达300亿元，是一家综合实力强劲的公司。

根据信披，闻掌华目前个人牵涉到上市公司的负债中植10亿+华融31亿+平安信托及其它金融机构股权质押40-50亿总计90多亿，*ST美都对外负债40多亿。

也就是说，中国华融是*ST美都最大的债主，如果这笔贷款不解决，业内猜测，最终或将由华融接盘*ST美都。

中国华融公司主业是经营处置国有银行的不良资产，但因赖小民激进经营，开设几十家子公司、分公司，迅速发展成拥有银行、证券、信托、投资、期货、金融服务等全牌照的金融集团，严重偏离主业。赖小民为追求政绩，不会考虑长期的风险会怎么样，热衷追求短期业绩，导致下属为投其所好，经营一些相对高风险的项目，比如房地产、股票等。

而随着赖小民的落马，余毒被逐渐清理，华融渐渐回归主业。今年上半年收购不良资产超300亿元。

日前，银保监发布《中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》，对非银金融机构中的AMC提出的重点整治内容包括：附属机构管理。非金融子公司战略定位不清晰，内部治理失效，业务开展不合规，审批授权不合理；未按规定压缩集团层级并清理子公司；子公司清理过程中资产转让、处置不合规等。