课程背景：
过去的这一年很不寻常，疫情带来巨大的挑战，今天在所有的不确定当中，有一件事是确定无疑的，那就是数字化的趋势势不可挡。疫情大大推动了数字化的进程。未来的银行，谁能真正理解数据、用好数据、保护好数据的安全和隐私，谁就能赢得市场。当下我们探讨数据合规，显得意义重大。
课程收益：
1.了解监管机构对银行数据合规的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；
2.帮助培训对象了解和掌握数据合规的知识和技能，提升风险把控能力。
课程对象：银行全体员工
授课方式：讲师讲授、案例分享、讲师点评
课程大纲：
一、合规形势
1.监管环境
1)监管部门
2)监管政策
3)监管趋势
① 总体分析
② 数字化罚单分析
③ 监管关注热点
a.内控制度流程系统
Ø案例1、现金汇款案
b.重点风险领域内控建设
Ø案例2、爬虫第一案
c.重要岗位关键人员管理
Ø案例3、贷款侵占案
d.强化消费者权益保护
Ø问题探讨：人脸，算隐私吗？
2.内部环境
二、什么是银行规矩？
1.法律
2.法规
3.监管规章
问题1：个性化营销界面，行吗？
问题2：在生产环境下作测试，行吗？
问题3：微信发送商业广告，行吗？
问题4：银行电商平台推送理财广告，行吗？
问题5：刷脸才能登录手机银行，行吗？
三、为什么要守规矩？
1.对单位
Ø案例4、滴滴APP下架案
Ø案例5、人脸识别第一案
2.对个人
Ø案例6、账户流水案
Ø案例7、系统测试案
Ø案例8、谁是泄密者
四、怎么合规？
1.数据采集
Ø案例9、无感人脸识别案
2.数据整理、加工、保存
Ø案例10、征信信息更正案
3.数据提供、使用
Ø案例11、ETC批量办理案
4.数据安全管控
Ø案例12、修改系统盗窃案
