FATF 40项建议升级：2023年新增虚拟货币、跨境支付监控条款，要求企业对加密货币交易实施“链上溯源”。
中国：2024年《反洗钱法》修订草案新增“受益所有人动态穿透”要求。
欧盟：第六版《反洗钱指令》（AMLD6）将加密货币交易所纳入严格监管范围。
高风险行业覆盖：房地产、贵金属、虚拟货币交易所、跨境电商等被列为重点监控领域。
主体扩展：非金融机构（如支付平台、加密货币钱包服务商）纳入监管范围。
FATF互评估机制：2023年新增对非洲、东南亚国家的审查，导致多国企业被列入“高风险观察名单”。
跨境数据共享：欧盟-美国《隐私盾协议》修订，要求企业提交跨境交易数据至多国监管机构。
企业因“系统性漏洞”被罚比例
从20%升到50%
