反洗钱宣传 | 守护国家安全，就是守护我们每个人的“钱袋子

2026年4月15日是第十一个全民国家安全教育日。今年的主题为“统筹发展和安全 护航‘十五五’新征程”。金融安全是国家安全的重要基石，而反洗钱则是维护金融安全的关键一环。日常中，很多人觉得“洗钱”只是电影里的情节，离自己的生活很遥远。但事实上，洗钱犯罪与国家安全、社会稳定乃至我们每个人的“钱袋子”都息息相关。今天，大都会人寿四川分公司就带领广大消费者一起学习洗钱的危害和我们普通人如何来防范打击洗钱犯罪，一起守护我们国家的金融安全。

洗钱：国家经济安全的“隐形杀手”

洗钱犯罪究竟有多大的危害？它是贩毒、走私、诈骗、贪污等严重犯罪活动的核心链条，通过隐藏、转移非法所得，为犯罪活动提供持续的资金支持，既扰乱金融秩序，更危害社会稳定与国家经济安全。2024年8月，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，进一步织密打击洗钱犯罪的法网。2024年，全国检察机关共批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件近4万起，提起公诉超过9万件；全国法院一审审结洗钱案件8.4万余起。这些数据说明，打击洗钱犯罪，不仅是一场金融保卫战，更是一场维护国家安全的硬仗。下面我们看两则真实的案例。

真实案例

10亿“跑分”洗钱黑链被摧毁，一人被骗牵出庞大网络

2026年2月，内蒙古通辽市科左后旗居民包某报案称遭遇投资诈骗。原来，她在网络上结识一名自称“现役军官”的男子，经过近4个月的网络沟通建立了“网络爱人”关系，对方以投资理财、稳赚不赔为由诱导其下载虚假投资平台，最终投入9万余元后血本无归。警方循线深挖，发现被骗资金被拆分后快速流向多张银行卡，一个盘踞在广东省的特大“跑分”洗钱团伙浮出水面。该团伙自2025年6月以来，累计为境外诈骗团伙洗钱近10亿元。目前，警方已抓获犯罪嫌疑人6名，扣押涉案资金近百万元。

出借一张银行卡，差点毁掉一生

2024年7月，赖某甲等人以“大额消费”为诱饵，通过实体商户的银行账户接收赃款并套现。其中，烟酒店老板钟某某在明知他人使用银行卡转移非法资金的情况下，仍提供了自己的银行卡，接收了3.15万元涉诈资金，从中非法获利1890元。最终，钟某某因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处拘役3个月，并处罚金3000元。一张银行卡、几千元的蝇头小利，换来的却是刑事处罚和犯罪记录——这个案例提醒我们，出租、出借银行卡和个人账户，极易沦为犯罪分子洗钱工具，相关行为涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》，将依法承担法律责任。

守护自身权益，从这“三不”做起

打击洗钱犯罪，不仅是执法机关的责任，更需要每一个公民的共同参与。守住“钱袋子”，请牢记“三不”原则：

• 不出借。 绝不将自己的身份证、银行卡、电话卡、支付账户、U盾等转借他人使用。这些都是犯罪分子实施洗钱的重要工具，出借者可能承担法律责任。

•  不透露。 不向陌生人透露银行卡号、密码、短信验证码、支付口令等核心信息，警惕“客服退款”“公检法办案”等名义的诈骗式洗钱诱导。

• 不参与。 坚决拒绝任何“代收款”“代转账”“刷单返利”等可疑交易，切勿因贪小利而被犯罪分子利用，成为洗钱链条的一环。

【发现可疑线索，请及时向银行反馈或拨打110报警电话】每一个公民的警觉和行动，都是维护金融安全的重要力量。