银行主事（跨境结算/融资方向）
全面负责公司境内外银行关系维护、离岸/ 香港账户管理、跨境结算统筹、信用证及保函全流程、外汇与结售汇管理、银行授信与融资对接、大宗商品贸易资金方案设计，主导与国内外银行、跨境金融机构日常沟通、谈判、业务落地，保障公司跨境资金安全、结算高效、融资成本最优、合规零风险。
一、银行关系管理
1、统筹维护境内行、离岸行、香港行、外资行、跨境结算银行合作关系，定期拜访、沟通、谈判，建立长期稳定合作机制。
2、对接银行客户经理、产品经理、风控、国际业务部，解决结算、账户、外汇、授信、融资、信用证、保函等各类问题。
3、拓展新增合作银行、离岸账户、香港账户，评估银行费率、服务、稳定性、跨境结算能力，优化银行结构。
4、主导银行费率谈判，争取最低手续费、优惠结售汇点差、优惠融资利率、减免管理费/ 开户费，降低综合资金成本。
二、跨境结算与国际业务统筹
1、负责信用证（L/C）、托收（D/P、D/A）、备用信用证、保函、银行承兑、国际保理全流程对接、审核、沟通、落地。
2、统筹进口付汇、出口收汇、预收预付、延期收付汇、跨境人民币结算、离岸账户资金调拨、香港账户收付管理。
3、主导结售汇、购汇、外汇申报、外管合规、跨境资金流动、汇率风险控制，制定最优结算路径。
4、审核跨境结算单据：合同、发票、提单、报关单、仓单、品质证、原产地证、信用证条款一致性，防范结算风险。
三、境内外账户与资金管理
1、统筹管理境内基本户/ 一般户、香港账户、离岸账户、NRA 账户、外币账户，负责开户、变更、注销、年检、网银权限、印鉴管理、U 盾管控。
2、统筹资金头寸管理、资金预测、跨境资金调拨、离岸/ 在岸资金归集、外汇敞口管理、汇率避险方案对接。
3、审核大额资金收付、跨境付款、离岸转账、信用证付款、保证金支付，把控资金安全与合规。
四、银行授信、融资与供应链金融
1、对接银行流动资金贷款、贸易融资、信用证融资、押汇、贴现、福费廷、供应链金融、票据融资、保函额度申请、维护、提额、优化。
2、整理融资资料：财报、审计报告、合同、贸易背景、货权证明、银行流水，配合银行尽调、审批、放款。
3、跟踪融资到期、还款、续贷、利率调整，降低融资成本，优化融资结构。
4、对接大宗商品仓单质押、货权融资、跨境供应链融资、离岸融资方案设计与落地。
任职要求：
1、本科及以上学历，金融、会计、国际经济贸易、财务管理相关专业。
2、沟通谈判能力强，能高效对接银行高层；
3、年龄35岁以下
【工作地点】 上海
出纳（贸易/跨境结算方向）
负责公司日常资金收付、跨境结算、银行账户管理、票据与信用证配套、外汇结售汇、费用报销及资金台账管理，保障大宗商品进出口业务资金安全、合规、高效流转。
一、资金收付与日常结算
1、负责人民币及外币（美元/ 欧元等）日常收付、网银操作、转账汇款、代付代扣，严格执行审批流程。
2、办理大宗商品采购付款、出口收款、预付款、尾款、保证金、运费/ 港杂费 / 报关费 / 商检费等贸易相关款项支付与到账核对。
3、核对合同、发票、提单、报关单、装箱单等贸易单据，确保付款依据真实、完整、一致。
4、管理现金、银行存款、承兑汇票、支票、电汇单、水单、回单，做到日清月结、账实相符。
二、跨境结算与外汇管理
1、负责进出口项下外汇收付、结汇、售汇、购汇操作，对接银行办理外汇申报、涉外收支申报、外汇核销配套资料。
2、配合信用证（L/C）、托收（D/P/D/A）、保函、备用信用证、国际保理等贸易融资/ 结算工具的银行对接、单据传递、费用支付、到款跟踪。
3、跟进出口收汇、进口付汇、预收/ 预付货款、延期收 / 付汇的外汇合规管理，配合外管局监测与核查。
4、维护离岸账户/ 香港账户 / 境外结算账户日常收付、对账、账户年检、合规留存资料。
三、银行账户与票据管理
1、管理公司境内外银行账户、网银U 盾、操作员权限、印鉴、网银密钥，严格保管、定期盘点、权限分离。
2、办理账户开立、变更、注销、网银签约、对账、回单打印、对账单归档。
3、负责银行承兑汇票、商业承兑汇票、汇票托收、贴现资料对接，登记票据台账，跟踪到期兑付。
四、费用报销与账务支持
1、审核员工费用报销、差旅、招待、办公、交通等单据合规性，按制度办理付款，登记台账。
2、编制现金/ 银行存款日记账、资金日报 / 周报、外币资金台账、外汇收支台账，按时报送财务主管。
3、整理、归档银行回单、水单、结售汇凭证、外汇申报单、贸易合同、报关单、提单复印件等原始凭证，配合审计与税务检查。
任职要求：
1、大专及以上学历，财务、会计、金融、国际贸易相关专业；1–3 年出纳经验，大宗商品 / 进出口贸易行业优先。
2、熟悉网银操作、外汇收付、结售汇、信用证基础、银行票据、跨境结算流程。
3、熟练使用Excel、财务软件（用友 / 金蝶）、网银系统；细心严谨、责任心强、原则性强。
4、了解进出口贸易流程、报关/ 提单 / 发票 / 合同一致性、外管合规优先。
5、具备美元/ 外币收付、香港账户 / 离岸账户管理经验优先。
6、年龄：35岁以下。
【工作地点】上海
更多相关职位信息，请咨询我们！
简历投送邮箱｜chzj@jinghuasuan.com
咨询热线｜13816227493（Ms. E）