6月外汇罚单：总罚没4067万元

• 银行：共收到罚单 13 张，罚没金额合计 828.78 万元。

• 企业：共收到罚单 18 张，罚没金额合计 1308.73 万元。

• 个人：共收到罚单 33 张，罚没金额合计 1929.53 万元。

1. 非法买卖外汇（共 29 条,累计罚没金额 2080.05 万元）

2. 逃汇（共 5 条，累计罚款金额 331.20 万元）

3. 违反外汇登记管理规定（共5条，累计罚款金额 33.5 万元）

【贺**】因【非法买卖外汇】，被处以【警告，没收违法所得，罚款】，罚没款金额【458.11】万元。处罚依据为【《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号，以下简称“外汇管理条例”)第四十五条】。

合规点评：本案为当月金额最大的个人非法买卖外汇罚单。个人换汇务必通过正规银行渠道，切忌通过地下钱庄等非法途径进行资金跨境，否则将面临高额罚款及没收违法所得的双重处罚。

【佛山市厚钿不锈钢有限公司】因【非法买卖外汇】，被处以【警告、罚款】，罚没款金额【420.72】万元。处罚依据为【外汇管理条例第四十五条】。

合规点评：企业大额非法买卖外汇同样是监管严打对象。企业在日常跨国贸易及资金结算中，必须防范涉入非法换汇的合规红线，确保交易资金路径的合法合规。

【湖北欣创再生资源有限公司】因【违规改变结汇资金用途】，被处以【罚款】，罚没款金额【287.20】万元。处罚依据为【外汇管理条例第四十四条第一款】。

合规点评：资本项目外汇收入的使用应当遵守真实、自用原则。企业结汇资金必须严格按照相关外汇管理规定及审批用途使用，违规改变用途将直接招致巨额罚单。

【中国银行股份有限公司赣江新区支行】因【未经批准擅自经营结售汇业务】，被处以【罚款，没收违法所得】，罚没款金额【281.66】万元。处罚依据为【外汇管理条例第四十六条第（一）款】。

合规点评：金融机构开展外汇业务必须获得相应资质与批准。未批先设或超范围经营结售汇业务，反映出金融机构内部准入制度及合规管理的重大疏漏。

【潘**】因【非法介绍买卖外汇】，被处以【警告、罚款】，罚没款金额【212.88】万元。处罚依据为【外汇管理条例第四十五条】。

合规点评：不仅直接参与非法买卖外汇会被重罚，充当“资金掮客”进行非法介绍买卖外汇同样属于严重违规行为，监管对此类灰黑产中介的打击力度正持续加强。

【江苏晶鑫显光电科技有限公司】因【逃汇】，被处以【罚款】，罚没款金额【194.85】万元。处罚依据为【外汇管理条例第三十九条】。

合规点评：逃汇行为严重扰乱国家外汇市场秩序。企业在跨境资金流出时，必须确保具备真实的贸易或投资背景，切勿通过虚假合同或单证将境内资金违规转移至境外。

【中国建设银行股份有限公司山西省分行】因【违反规定办理经常项目收付汇业务、违反规定办理境内直接投资外汇登记】，被处以【警告、没收违法所得、罚款】，罚没款金额【110.15】万元。处罚依据为【外汇管理条例第四十七条第一项、第四十八条第五款规定】。

合规点评：该案反映出银行在经常项目收付汇及资本项目外汇登记办理过程中，对交易背景真实性及单证一致性的审核不够严格，尽职审查未能有效贯穿业务流程，合规控制存在一定弱化。

这一类是本月罚单数量和金额的绝对“重灾区”，合计 34 条，罚没 2464.58 万元。其中包括“非法买卖外汇”29 条、“变相买卖外汇”3 条、“非法介绍买卖外汇”1 条以及“私自买卖外汇”1 条。

这类罚单的核心监管逻辑在于严打非法资金跨境通道。不论是企业通过地下钱庄等非正规渠道结算，还是个人为了资金出境选择对敲换汇，抑或是中介违规撮合交易，均属于监管严厉打击的高压线。

这一类主要对应银行端的贸易背景审核和单证审查问题，合计 11 条，罚没 536.12 万元。其中包括“办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查”等多条类似案由（涵盖预付款、利润汇出、佣金付汇、货物贸易收结汇等），以及“违反规定办理经常项目收付汇业务”等。

这类罚单的核心问题，不是业务本身是否发生，而是审核链条是否闭合、资料核验是否到位。对银行而言，单证真实性、交易一致性和业务留痕，仍是监管重点。

这一类体现出对资金用途和资本项下业务边界的关注，合计 2 条，累计罚没 369.37 万元。其中包含“违规改变结汇资金用途”1 条（湖北欣创再生资源有限公司，本月企业类单张最大罚单，罚没 287.20 万元），以及“擅自改变外汇结汇资金用途”1 条。

这类问题的监管逻辑很清楚：结汇不是终点，资金用途才是合规的关键。如果资金用途与外汇局核准或规定不一致，或者资本项下结汇资金被挪作他用，罚单往往会明显加重。

本月逃汇类违法行为同样高发，合计 5 条，累计罚没 331.20 万元。

该类问题主要反映出虚假贸易或投资背景下的资金流出风险。在对外付汇时，企业及个人必须确保具有真实的交易背景，核心交易单证必须与实际资金走向严格匹配。

本月与外汇登记相关的处罚较集中，合计 6 条，罚没金额 46.00 万元（含“违反外汇登记管理规定”5 条、33.50 万元，以及“未按规定办理贸易信贷登记”1 条、12.50 万元）。

典型案例多出现在企业端，这说明登记类问题往往不是单一疏漏，而是和跨境资金流、资本项目信息申报、账户管理等环节交叉出现。对企业来说，登记不只是“补材料”，更关系到后续资金能否顺利进出、能否被银行继续接受。