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金融科技:亚洲投资新“风口”

金融科技:亚洲投资新“风口” 创昆
2016-10-13
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导读:点击上方“创昆”可以订阅哦有迹象显示,金融科技作为传统金融业的突破口甚至颠覆力量,正在成为亚洲投资新“风口”
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有迹象显示,金融科技作为传统金融业的突破口甚至颠覆力量,正在成为亚洲投资新“风口”。近年来,包括中国、日本、新加坡,马来西亚等多个亚洲经济体不断出台利好金融科技政策以及进行相关法条修改,而金融科技类企业也正日益受到亚洲投资者青睐。 
亚洲多国发力金融科技
由于国内需求长期疲软,日本金融科技的发展已经落后于其他各国。但近期以来,日本多家企业频频发力金融科技领域。其中,日本电子商务公司乐天株式会社发起成立了10亿美元的基金,投资方向为金融科技类公司;而日本金融集团思佰益集团也建立了29.9亿美元的金融科技风险基金,该机构也是亚洲最大的风险投资、私募股权资产管理机构之一。而3年前就开始在硅谷寻觅科技公司的瑞穗银行今年在美国专门设立了创新办公室,瑞穗银行还表示,已经组建了特别的创新产品团队,将对新兴金融科技公司进行投资。 

  相对于日本,中国发展金融科技的步伐更快。毕马威最新发布的《2016中国金融科技50强》显示,中国已成为全球金融科技企业的重要市场之一。该报告指出,近年来,金融科技类公司逐渐获得了风险资本的青睐,风险投资机构也逐步意识到,以科技能力和数据能力为核心竞争力的金融科技公司才是互联网金融领域创新发展的未来方向。在毕马威列出的2016年中国金融科技50强入围企业中,绝大部分已经完成A轮和B轮融资。 
除此之外,新加坡、马来西亚等亚洲经济体对金融科技的投资和关注也在增强。其中,新加坡得益于高度发达的电子化产能,在亚洲金融科技领域类起步较早且发展较好。另据多家外电报道,不少亚洲投资机构正在美国、欧洲等地搜寻具有较好前景的金融科技起步型公司,且并购合作意愿较强。 
  根据全球最大的管理咨询、信息技术和业务流程外包的跨国公司埃森哲数据,亚太地区对金融科技的投资,已经从2010年的10.3亿美元大幅上扬至2015年的43亿美元。其中,亚太地区在2015年全球金融科技类投资总额中所占比例已经达到19.3%,排名上仅次于北美。同时,亚洲消费者、投资者以及商业人士对金融科技的热情度,位于全球最高水平。 
金融监管层支持成推手 
在金融科技和与之伴随的金融创新迅猛发展的今天,监管理念和监管手段也在随之发生变革,但金融监管的核心目标始终不变,即:维护金融系统稳定,保障消费者权益、维持金融市场运作秩序。在亚洲多国发力金融科技领域的背后,是金融监管层对该领域的支持和扶助。
例如
今年日本法律已经废除了禁止银行拥有科技类公司5%股权以上的规定,这促使许多日本大型银行正计划对金融科技类公司大幅投资。日本央行金融科技中心主管表示,日本金融机构担忧,硅谷可能伤及日本银行业的竞争力,未来类似谷歌银行或者脸书银行将“攻克”日本,就像当年硅谷“碾压”日本手机业一样。 
  除此之外,近期,中国监管机构也逐步放宽政策,允许传统金融机构以投贷联动等方式投资于科技类创新企业。分析人士预测,未来中国将会出现传统金融机构联手专业金融科技风险投资机构共同以资本手段推进金融科技创新的投资模式。 
  与之类似,今年以来,马来西亚也加快了对金融科技领域法律层面的扶助和规范。据9月底多家外电报道,马来西亚央行表示,其对金融科技指导准则已经接近完成。经济学家表示,马来西亚决策者正积极促进本国金融科技领域发展,预计该国相关扶助刺激政策将在今年第四季度出台。 
 当前或成亚洲赶超欧美良机 
从世界来看,伦敦在金融科技领域可谓是“元老”之一:伦敦的金融科技产业规模是当前全球最大的,拥有6万名工作人员,它在2015年的产值高达66亿英镑。不过,不少专家指出,由于美国和欧洲受制于严厉金融监管的束缚,加之英国脱欧可能导致伦敦金融城竞争力减弱,这将给亚洲在全球金融科技产业角逐“战役”中带来反超优势。 
  “中国香港和新加坡都具有巨大的机遇,原因是两个地区金融科技迅猛发展且英国脱欧所带来的不确定性,”麻省理工学院科技联合科学办公室主管大卫如是表示。而毕马威《2016中国金融科技50强》则认为,正如在互联网领域,中国的金融科技创新也非常活跃,在全球金融科技的蓬勃大潮中扮演了非常重要的角色。未来,预期随着人工智能、物联网和区块链技术的逐步成熟,中国金融科技会在这些领域爆发出更多的增长点。


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