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信息来源自Medium，略有修改，作者Paul Hoffman
2018-2019年期间，加密货币经历了一个深度且长期的熊市。熊市是有目的的，对于任何一个投资者来说，了解如何思考和管理这种情况都很重要。
重要的是要明白，随着时间的推移，这个领域也在不断成熟。这反映在我使用加密货币的方法上。短期投机逐渐被长期策略所取代。立法机构、政治和法律结构开始发挥作用，而我在研究一个论题或想法时越来越关注宏观环境的影响。
我相信，加密货币领域及其参与者已经经历了一个成熟的阶段。这是好事，但我们必须明白，随着这一领域的持续发展，我们将必须参与立法，克服污名化，并开始让州长、银行家、有影响力的人士和大众为此发言。
这种成熟表明，加密货币将从根本上继续存在。但我们是怎么走到这一步的？我将分享我在2018-2019年熊市中的经验和教训。另一方面，这也是加密货币发展到今天这个阶段所需要的时期。
2017年12月，圣诞节前两天。我几乎卖掉了我所有的加密货币，赚了不少钱。
加密货币的迅速崛起不仅改变了我的生活，也改变了许多人的生活。对我来说，这有些出乎意料。事实上，直到转账的那一天，“冰冷的现金”进入了我的银行账户，这一切才显得真实。
税收
我想到的第一件事就是我必须纳税。我提交了必要的文件文件，并愉快地结束了这一章节。尘埃落定。
经验教训:纳税！凡事按章办事。如果有必要的话，可以聘请一位税务顾问。这将有助于你睡得更安稳。
如何毁掉财富
把大笔钱存入银行账户实在是太爽了。我并不是在富裕的环境中长大的，总是幻想着挥霍无度。所以当我终于有能力这样做的时候，我无法控制自己。
在这段时间里，有一件事变得很明显，那就是如果改变生活的金钱出现了，而你还没有准备好，这笔钱就会像它来时一样迅速离开你。这种效应不仅存在于以巨额利润出售加密货币的人身上，也存在于彩票中奖者身上，他们平均在三到五年内宣布破产。
从某种意义上说，这也发生在我身上。昂贵的餐厅、衣服、手表、健身器材、汽车、旅行、升级我的生活空间——花钱是如此容易。在6个月内，我几乎花掉了我在加密货币中赚到的一半，而且几乎没有进行再投资。
经验教训:金钱爬着来，飞着走。如果你赚到了足以改变生活的钱，要做好心理准备。如果你使用得当，这笔钱可以继续改变你的生活。
再投资显然是你可以用这些钱继续让你的生活变得更好的方式之一。但是，你也可以考虑还清债务，买一套房子，这样你就不用再租房了，或者把租车换成直接买车。尽你所能减少每月的开支。这样你就能保证未来的自己有更好的生活质量。
如果在那之后你还有多余的钱，或者你觉得自己特别慷慨，那就改善你周围的人(或动物)的生活。这是善业，它会在你最需要的时候回到你身边。
另一方面，这听起来很无聊，但如果你想把辛苦赚来的钱花在奢侈的生活方式上，至少给自己一个预算。你最不想的就是回到你之前的财务状况。甚至更糟!
总而言之:现在花钱是为了降低今后的月度开支，并改善你周围其他人的生活，但要有一个明确的预算。
熊市建设者
2018年期间，我对加密货币的信念从未动摇。事实上，这让我很高兴，因为疯狂的日子已经过去。无论出于何种目的，加密货币社区都回到了2017年之前的美好时光。Reddit上关于月球的帖子消失了，当代媒体一直热衷于让所有人知道加密货币已经崩溃。一切都结束了。
然而，对另一群人来说，这一切还远未结束。我称这群人为“信徒建设者”，他们在这个领域保持着非常活跃的状态。这些建设者理解公共区块链技术的真正价值和潜力，并愿意继续构建，而不考虑个人代币的感知经济价值。
在2018年的沉寂中，建设主要围绕着以太坊。核心社区仍然保持完整，并致力于推出新的创新技术。正是在这段时间里，DeFi的基础被注入，并开始了对rollup的研究。
在以太坊生态系统之外，OpenSea迎来了它的alpha版本。在这段时间里，Solana撰写了白皮书，Binance承诺推出他们自己的区块链和去中心化的交易所。
▵ Buidl 2018年韩国最大的区块链技术活动
经验教训:即便是在深度熊市，建设仍在继续。不要让加密货币的价格决定你在研究上投入了多少精力。可以说，在熊市期间建设的项目质量比在牛市期间要好得多，因为只有最敬业、最热情、最具有内在动力的建设者才会留下来。
熊市还有一个目的:根除质量差的项目。这就像摇晃一棵树，看到所有弱小的树枝断裂，枯叶掉落在地上。熊市越深，摇晃的幅度越剧烈。之后剩下的就是质量上乘的东西了。因此，问问你自己，我的(潜在)投资能在深度熊市中幸存下来吗？
框架
随着进入2019年，我又开始在加密货币中建仓。虽然市场不是特别有利，但我在币安的首次代币发行交易中获得了一些健康的回报。抛开那些微不足道的胜利，我开始意识到，我的生活方式，再加上低迷的加密货币市场，意味着我的钱很快就要花光了。这似乎是一个微不足道的启示，但它从根本上改变了我的态度。
这种态度上的转变并非凭空而来。在这段时间里，我一直在学习如何积累、维护和增加财富。我最喜欢的学习方法仍然是阅读，整个2018年我花了很多时间阅读和重读《思考与致富》(拿破仑·希尔)、《富爸爸，穷爸爸》(罗伯特·川崎)、《泰坦:老约翰·洛克菲勒的一生》(罗恩·切尔诺)、《资本之道》(马克·斯皮茨纳格尔)等书。还有Ray Dalio的《债务危机:我的应对原则》......
这种阅读狂热的一个副产品是，我开始把金钱和投资理解为一种游戏。这个游戏有规则，有好的玩家，也有坏的玩家，但如果你花足够的时间去玩游戏，你就会变得非常熟练。
经验教训:我在这里谨慎地选择了“游戏”和“玩”这两个词。原因在于，从我记事起，我就一直是一名游戏玩家，把世界放在电子游戏的背景下对我来说是有意义的。从同样的经验中我也了解到，当我太过认真地玩一款游戏时，我的表现就会下降。我需要以玩的心态才能成功。
我上面提到的书都有一种它们理解世界的独特框架。关键的启示是，为了在任何事情上取得成功，你必须建立自己的理解框架。这可以是其他框架的组合，也可以是对你来说独一无二的框架，或者是对你来说有意义的其他框架的调整。
我的理解框架是“游戏”。但是现在，考虑一下你自己的理解框架。识别它，在它身上下功夫，磨练它，完善它，让它成为你理解世界的最有用的资产。这里没有捷径。这需要长期坚持不懈的努力，但阅读其他人如何通过他们的框架来看待和理解世界，将有助于你建立自己的框架。
一个意想不到的转变
有了这个新开发的理解框架，我意识到，如果我想要成功并提前退休(这是我认为的最终游戏)，我不能只靠我早期的加密货币收益生活，我必须继续增长它们。
就在那时，我决定向空军申请成为一名军官。这似乎是一个奇怪的转折，但我的理由是，如果加密货币需要另外4到5年的时间从熊市转为牛市，我将需要一个稳定的收入来源来补充我的加密货币收入。
另一种解释是，作为一名军官，你从一开始就扮演着领导角色。这反映在军官训练中，这是一种强调个性发展、纪律和领导技能高于一切的训练。我认为这些生活技能是无价的，只有通过实践才能真正培养。
虽然军官训练会占用很多时间，但我认为，如果我有效地利用时间，我就可以同时磨炼两种技能范式，理论和实践，硬技能和软技能。了解加密货币、投资和经济学可以在我的业余时间主要通过阅读和学习(理论、硬技能)完成。在我的军事训练中，人际交往能力将得到磨练(实践、软技能)。这样的组合设置可以让我同时进行两方面的工作，为最终的游戏打下坚实的基础。
经验教训:投资之外的某些技能对成为一个投资者有直接的好处。其中大部分是软技能，比如沟通能力，团队能力，甚至是领导能力。
虽然这些通常不被认为是投资技能，但我的信念是，如果你想成为一个成功的投资者，你必须培养这些软技能。想想看，很少有人能在孤立中获得成功，最有价值的信息往往是在友好的专业人士的私人团体中共享的。
$WAGMI
回到加密货币的话题，2018-2019年期间仍然相对平静，至少在货币意义上是这样。然而，在这个时期确实有一些突出的东西，那就是一些项目，即使它们有糟糕的领导力，几乎没有终端用户或在其上构建的应用程序。这种情况一直持续到今天。
这让我很惊讶，我花了一些时间来理解。我不会特别指出任何项目的名字，我只是把这些协议和应用程序统称为$WAGMI。
$WAGMI与蓝筹股(具有可靠记录的优质项目)不同的是，无论基础指标如何——生态系统规模、锁定的总价值、资金分配、开发者、用户和dApp数量，或糟糕的领导力——$WAGMI都可能经历暂时的腾飞。
反过来，$WAGMI代币持有者变得像激进分子一样，用强烈的热情捍卫他们的钱包，并指出价格上涨是使他们各自的项目合法化的一种方式。
这是有道理的。不断上升的估值是项目成功的有力证明。但这种推理方式存在问题。首先，正如我们了解到的:开发者、用户和生态系统的规模很重要，特别是从长期来看，因为它们将维持价格。第二，那些严格遵守价格的投资者永远会被吸引到别处去寻找运气。第三，糟糕的领导者将持续做出糟糕的战略选择。这对$WAGMI持有者来说可不是好事。
▵ 典型的$WAGMI帖子，一个NFT的例子
在加密货币生态系统中，可以一次又一次地发现$WAGMI的生命周期。简而言之，$WAGMI项目吸引了数量相对较少但呼声很高的追随者。这吸引了其他寻求快速收益的投机者，导致对代币的需求增加，并随后提高了代币的价格。这会产生一种有效的(尽管是暂时的)，产生了积极的价格动力的飞轮效应。
这一切都很好，直到价格停止上涨，持股人变得不满，$WAGMI的神奇光芒消失，价值崩溃。因此，正向飞轮停止了，并恢复到负向飞轮，从而导致价格强劲下跌的势头。
$WAGMI与Shiba Inu和Dogecoin等币不同的是，$WAGMI项目负责人会引导持有者相信他们的持有是有价值的，而且$WAGMI平台、dApp或区块链将在未来得到采用。在每一个$WAGMI的顶端都有一小群人（一般是领导层），他们致力于制造炒作和信仰。这种炒作将增加对代币的需求，而这一小群人将滥用代币来将他们的包袱卸给社区。这一群体最终将带走他们的利润消失。
经验教训:我把这个生命周期的责任完全归咎于$wagmi式项目的领导者。他们的空洞的承诺迎合了消费者的需求和欲望。在加密货币领域，“可以很早就致富”是一种非常有效的推销说辞。尤其是在熊市中！
你可以很容易地识别出优秀的领导者。好的领导者会积极参与社区、Discord、论坛，并愿意处理困难或面临的问题。他们会公开承认不知道某事，或为错误承担责任，他们会受到其他优秀领导者的尊重。在此，行动胜于语言。
另一方面，糟糕的领导者会躲在象牙塔里，通过YouTube视频、不经常发布的Twitter帖子和宣布公告的内容等间接手段与社区对话。他们会对批评报以敌意，在某些情况下，他们的过去也有问题。
请记住，你还可以通过缺少开发人员和最终用户的数量（相对于投机者）来识别$WAGMI项目。这一点再强调也不为过，尤其是从长远来看。如果没有某种形式的采用，任何项目无论多么诱人，最终都将失去动力，而价格也将反映这一点。
总结
通常情况下，在困难时期保持对加密货币的承诺是非常困难的。价格上涨的狂喜感已经不复存在，社区也不那么活跃了。然而，事实证明，这正是积极参与的时候！
我的理由是，熊市有其真正的重要性。首先，它们有助于铲除质量低劣的项目。在打击抢钱项目的领导层方面，没有什么比深度熊市更有效的了。
相反，在这一市场阶段建设的项目往往是高质量的。这是因为，那些不顾美元价值而继续建设的建设者，有内在的动力去创造对加密货币空间有价值的东西。
经验教训:即使在价格下跌时，也有很多东西值得兴奋。
在熊市中退出绝不是正确的答案。相反，通过完善你的框架来重申承诺，并更好地理解你周围发生的事情。这将使你为最终的牛市做好准备，并保证在市场的下一阶段会有可观的成功几率。
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