“加密货币女王”出逃记；Web3：他们没有告诉你什么！

一直以来，加密货币都会被一些不法分子利用被套上一些污名。各种庞氏骗局，资金盘，甚至传销活动，都利用大众对加密货币的知识缺乏，而用此为噱头取代他们已经用了很多年的各种”一八八国家工程“。最近，一则新闻又让我们的目光转移到了这些话题身上——据SDNYnews报道，2022年6月30号，宣布将 Ruja Ignatova（又名“加密货币女王”）加入 FBI 的十大通缉犯名单，原因是他涉嫌通过 OneCoin 加密货币公司诈骗投资者超过 40 亿美元。

加密女王的诞生

以太坊创始人V神，被人称为加密货币王子。而这位加密货币女王却是自称的，那么这位“女王”又是何许人也？早在2014年，名为Ruja Ignatova的德国籍保加利亚女子成立了一家名为OneCoin的公司。OneCoin的诈骗模式是让自己套上加密货币的幌子，开始向买家提供佣金，前提是他们将货币出售给更多人。但据FBI的调查称，OneCoin根本就不是加密货币，与区块链技术没有丝毫关系。联邦检察官更是称，这本质上就是一个伪装成加密货币的庞氏骗局。据执法部门称，她的 OneCoin Ltd. 自 2014 年以来已经骗取了超过 300 万投资者超过 40 亿美元，涉及国家及地区从巴基斯坦到巴西，从香港到挪威，从加拿大到也门甚至巴勒斯坦。

“女王”出逃 随从纷纷落马

然而，随着骗局逐渐败露，美国的司法部门对Ruja Ignatova发出逮捕令。她在窃听她美国男友的电话并得知他正在配合 FBI 对 OneCoin 的调查后于 2017 年底失踪。她登上了从保加利亚飞往希腊的航班，此后就再也没有露面。美国当局更是宣称，Ruja Ianatova在潜逃后极有可能已经改变了自己的容貌。与此同时，她的兄弟Konstantin Ignatov随即也面临着多项指控，包括洗钱和欺诈。他在2019年3月于美国洛杉矶国际机场被捕，在2019年10月4号签署了一份认罪协议文件。通过遵守认罪协议的条款，Konstantin将不会因其在OneCoin中的角色而面临进一步的刑事指控，除了出现税收违法行为的可能。该文件称，Konstantin与当局的合作可能会“给他和他的家人带来危险”。这表明他可以申请美国证人保护计划并获得新的身份。他尚未被判刑，但因参与欺诈而面临最高 90 年的监禁。Konstantin还在对一名美国律师的审判中作证，该律师被指控参与OneCoin的洗钱活动并获得 部分收益。该律师被指控将大约 4 亿美元从美国转移出去，同时试图隐瞒资金的所有权的真实性和来源。他面临一项串谋洗钱和另一项银行欺诈指控并已认罪。在那次审判中，Konstantin透露了有关他的妹妹Rujia失踪的更多细节。根据他的证词，Ruja在失踪前住在保加利亚的索非亚。他证实，Ruja告诉他维卡币的批评者是“仇恨者”，而且她“非常疲倦”。Konstantin说，她害怕她身边的人会把她交给联邦调查局。Ruja告诉他，她已经拿到了“大护照”，并要求他给她买去奥地利维也纳和希腊雅典的机票。Konstantin说，自从姐姐失踪后，他就没有和她说过话。他甚至聘请了一名私家侦探来寻找她，但最终一无所获。

“女王”通缉令

随着对OneCoin的调查和其他人员提供的证据，Ruja的罪名似乎越来越坐实了。就在2022年7月1号，Ruja被FBI列入十大通缉犯名单，并悬赏十万美金以获取有用的信息。具体内容为：Ruja Ignatova，也被称为“Cryptoqueen”，于 2019 年被指控犯有八项罪名，其中包括将总部位于保加利亚的 OneCoin Ltd 作为传销计划运营的电汇欺诈和证券欺诈。“她完美地安排了她的计划，利用了加密货币早期的疯狂猜测，”曼哈顿最高联邦检察官达米安威廉姆斯说。威廉姆斯将OneCoin（维卡币）描述为“历史上最大的庞氏骗局之一”。

结语

关于加密货币的“诈骗”，OneCoin算是规模比较大的一个，但绝对不会是最后一个。然而，所谓的加密骗局其实都是不法分子利用大家的好奇心和对应知识的缺乏而设的“大龙凤”。其实只要不要轻易投资自己看不懂的事物，多研究，很多骗局都可以被我们一眼看穿。区块链是一项技术，而它能延申到的领域实在太多太多了。每一个投资者都应该要有自己的判断能力，无论做任何操作之前，一定要记得DYOR（Do Your Own Research)。

延伸阅读：

Web3：他们没有告诉你什么！

信任。让我们花点时间思考一下信任对我们的真正意义。当我们想到信任时，我们会想到什么？

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一般来说，信任是一个好词。信任意味着与某人建立联系的积极因素。从某种意义上说，信任也是我们对人和组织所承担的风险。

当我们信任朋友时，无论他们是否会为我们的利益采取行动/建议，我们都会冒险。

当我们信任一家银行时，我们就用我们的钱冒险。

当我们信任像 Facebook 这样的组织时，我们会冒着个人数据泄露的风险。

当艺术家信任 Spotify 或 YouTube 等平台时，他们会为自己的创作承担信用和版税的风险。

在我们与系统和组织的几乎所有交互中，都存在一些信任，因此也存在风险。大多数时候，组织会利用我们的信任。次贷危机、Cambridge Analytica 问题、日常数据泄露等都是这样的例子。

有没有办法减少对系统的信任？当我们就是不信任银行，就不把钱存入银行。但这是解决方案吗？我们是否应该停止使用这些系统并回到前信息时代？也许不吧。

为什么选择 Web3？

当我们对事物有更多的控制权时，信任可能会减少。当我们使用允许对用户进行更多控制的系统和组织时，我们需要减少对他们的信任。整体风险就会降低。

Web3 就是关于构建这样的系统和组织。让我们探索一下。

当我们使用区块链进行点对点汇款时，损失这笔钱的风险会降低。

当我们用在线应用程序使用自主身份和可验证凭据时，侵犯我们隐私和个人数据的风险会降低。

当我们使用去中心化系统和 NFT 发布我们的创作（艺术、音乐等）时，失去信用和版税的风险会降低。

真的就这么简单。

Web3不是关于信任，而是关于真相。关于用户隐私权、透明度和自由权的真相。可以使用数学和密码学验证的真理。

关注点

那是好的部分。让我们也看看 Web3 的现实部分——关注点和事态。

尽管去中心化应用程序领域已有 6 年多的历史（2016 年至 2022 年），但我们仍然对 Web3 的可扩展性和用户体验存在一些担忧。承认这些担忧很重要。为了找到这些问题的解决方案，我们正在进行大量的研究和开发。

我相信，这些问题的解决方案主要是关于权衡。目标是为用户降低足够的风险，同时使系统充分分散并保持可扩展性。这是一个很难解决的问题，而且可能需要时间。没有绝对成功。

批评

Web3 的一个主要副作用是，它要么使许多集中式组织停业，要么彻底改变它们。这是一个很大的变化，它必然要面对阻力。阻力带来批评。对 Web3 有一些非常好的和合理的批评，它会帮助我们纠正错误。然而，也有大量非理性的抨击和不合理的评论。

虽然这种不那么有建设性的批评的一个原因是对变革的抵制心态，但另一个原因可能是区块链最大化主义者的乐观主张。Web3 和区块链领域的一些人提出不切实际的主张同时出售代币，目的只是为了增加经济收益。这最终会造成更多的混乱，从而产生更多的阻力和更多的抨击。不切实际的承诺会招来非理性的批评。

Web3 领域的许多人用过多的“改变世界”的信息向非 Web3 世界的人解释事情，而没有帮助他们理解基础的逻辑知识。这在听众的脑海中造成了一个空白。如果不了解事物的方式和发展，他们无法想象世界会发生什么变化。最终，他们会因此而憎恨和批评 Web3。我相信，无论我们离最终目标有多远，我们都必须对我们的 Web3 信息保持现实和诚实。

长话短说，我的 Web3 同胞们，我们需要少花钱，多建设。

目标和替代方案

另一个不断出现的话题是：区块链就是降低风险的唯一方法或解决方案。也许不吧？区块链只是一种比其他方法更具研究和先进性的替代方案。区块链可能还有其他可行的替代方案，这可以帮助我们实现足够的去中心化。现在评论还为时过早。最终目标是降低用户的风险、有区块链或无区块链都要降低风险。

最近出现的另一件事是来自 Jack Dorsey提出的 Web5。我认为目标也是一样的——减少信任和风险。但是他们想使用不同的术语来使它看起来不同。好吧，只要目标是好的和明确的，我们就不应该担心我们所说的整个事情。Web3、Web5、Web35、Web随便什么。

我坚信，我们才刚刚开始使用 Web3 和去中心化。我们绝不会找到所有用例、顾虑或问题的答案。在我们可以说我们已经为足够的用例找到了用户体验、去中心化和可扩展性之间的某种平衡之前，我们还需要进行更多探索。

前面的路还很长。至少我们开始了。

相信。真相。