6种加密货币骗局以及如何避免不幸中招｜重构精选知识

骗子四处层出不穷，这几年仿佛加密货币是骗子的首要目标，比我们这些从业者都要努力多了，他们利用新生技术和公众对区块链工具的不熟悉，将自己定位为该领域的专家或领导者并获得信任。

在2022年，加密货币经历了戏剧性的衰退，加密货币诈骗也在上升。根据CertiK的2022年 《Web3安全报告》中的数据，去年是有记录以来Web3协议价值损失最严重的一年。2022年由于黑客攻击、漏洞和诈骗造成的加密货币损失达到了37亿美元的历史新高，比2021年的13亿美元的前纪录增加了189%"。

在这篇文章中，重构扮演一下反诈中心的觉得，我们整理了了最常见的骗局，解释它们是什么，以及如何识别它们，以便你能保护你的财富。

比特币骗局几乎和比特币一样古老，它是第一种加密货币，也是市值最高的一种。在所有的加密货币中，它是名字最响亮、采用最广泛的一种，甚至像Fidelity这样的传统金融公司也将比特币作为其产品的一部分。正因为如此，比特币给许多新投资者带来了“安全”的感觉，而且往往是加密货币的入门点。

针对你的比特币最常见的骗局之一是网络钓鱼骗局。黑客经常在电子邮件或短信中冒充听起来合法的服务、公司或个人，并试图欺骗受害者透露他们的私钥，或愚弄他们将他们的比特币发送到骗子的钱包里。

通过检查任何发件人的电子邮件地址，并确保他们所链接的网站是合法的，以避免被骗。通常情况下，钓鱼邮件地址会稍微拼错一个真实的网站，举个例子，可能在不经意间，你点击的chonggo.com而不是chonggou.com，或者将你发送到一个包含类似错误的网站，例如coinbase.co而不是coinbase.com。防止进入恶意网站的一个好习惯是将你用于加密货币的任何合法网站加入书签，只使用这些书签功能访问这些网站。

许多刚接触加密货币的人都是通过不可伪造的代币（NFT），无论是通过NBA Top Shot等收藏网站，还是购买社交媒体上的彩色头像，或是通过同时作为活动门票的NFT。包括星巴克和Instagram在内的大品牌有时称之为“数字收藏品”，在这个领域有很多针对新手小白和行业老手的骗局。

NFT领域的一个独特骗局涉及伪造和假货。当一个NFT项目，例如Bored Ape Yacht Club，开始升值时，诈骗者会瞄准那些想“模仿”的人，创建山寨的收藏品，有时偷取原始艺术，克隆整个项目来模仿真正有价值的项目。虽然偶尔会有蓝筹项目的NFT以低价上市（通常是错误的），但如果你看到一个项目的NFT以远低于市场价格出售，很可能是假的。

NFT市场的OpenSea会在列表页上用蓝色复选标记来验证艺术品或收藏品的真实性。你还可以检查一个NFT的过去所有权和销售情况。这就是区块链的魅力，如果一个NFT似乎是在最初的mint之后很久才凭空出现的，那就非常可疑了，因为所有过去的交易都被记录下来。当有疑问时，你可以寻找原始艺术家的Twitter账户，并给他们留言，询问它是否合法。

许多加密货币骗局起源于社交媒体，特别是在Twitter和Instagram。根据美国联邦贸易委员会2022年6月的一份报告称，自2021年以来，因骗局而失去加密货币的人中，有近一半的人说是由社交媒体平台上的广告、帖子或信息开始的。

从骗人说有赠品到喊用户来验证账户，社交媒体充斥着欺诈。自从马斯克收购推特后，你不能再简单地看一眼名字后面的认证标志，就能确定这是一个经过验证的账户，因为任何推特蓝用户都可以花8美元购买这个标志。在你相信任何似乎是经过验证的账户的建议或想法之前，看看他们的其他帖子，他们已经活跃了多长时间，他们有多少粉丝。一个没有多少粉丝的全新账户，似乎只是在兜售加密货币项目，不太可能值得信赖。

社交媒体上有一个独特的骗局，来自YouTube，人们建立了假的直播节目来骗取观众的加密货币。骗子创建了一个看起来合法的YouTube直播节目，通常使用偷来的内容来提高他们的权威性，并发布赠品链接或其他看似诱人的内容。这些链接可能是恶意的网络钓鱼尝试，或者只是引导你发送你的加密货币给“专家”投资。检查该频道的历史，包括它何时开始以及他们发布的其他视频，以避免上当受骗。

许多批评者称加密货币本身是“庞氏骗局”。例如，摩根大通的首席执行官JPMorgan Chase在2022年称加密代币为去中心化的庞氏骗局。然而，真正的庞氏骗局的定义是一种金融欺诈行为，它承诺有突出的回报，但不是通过实际投资它收到的钱，而是通过用更多近期投资者的资金向早期投资者分配报酬。

加密货币是庞氏骗局的一个巨大目标，它往往依赖于“专家”对一项复杂的新技术拥有卓越的知识。专家们承诺用你的钱做艰苦的工作，并消除你必须学习像分散金融（DeFi）这样的东西如何运作的问题。庞氏骗局的最大警告标志之一是“保证”两位数的回报率，这是任何合法投资都无法兑现的承诺。所有投资都有风险因素，而加密货币比传统金融工具更不稳定。如果有人向你承诺有巨大的保证收益，你唯一能保证的是这是一个骗局。

Rug pull是一种退出骗局，DeFi和NFT特别容易出现这种骗局。DeFi消除了金融交易中的中介机构，创建一个新的代币相对容易，结合这一事实，你已经建立了一个成熟的环境，让诈骗者可以利用。欺诈者可以很容易地创建一个加密代币，并让它在去中心化交易所（DEX）上市，而不需要经过任何形式的代码审计或其他类型的背景检查。从2022年1月到12月，有超过117,000个诈骗代币被创建，从毫无戒心的投资者那里偷走了数十亿美元。

新上市的货币往往价格飙升，急切的投资者可能会使用“最近新增”或“收益最高”等过滤筛选新的热门币，而不对项目进行研究。一旦欺诈性加密货币项目的创始人觉得价格已经达到顶峰，他们就会拿着投资者的钱走人，给持有者留下一个毫无价值的币。

在NFT领域，骗子会创造整个系列，复制或山寨一个知名的系列，以诱使易受影响的买家。Mutant Ape Planet是对合法的Mutant Ape Yacht Club NFT系列的一个假玩法，骗取了买家近300万美元，承诺给他们奖励、权限和其他好处，然后拿走了他们所有的钱。

防止这种情况的最好方法是做研究。按照步骤彻底评估任何新的加密货币或NFT项目，特别是阅读白皮书，并调查谁是创始人。

在重构之前的内容里，也特地为大家介绍过Rug pull，点击阅读：净赚上亿，什么是Rug Pull？｜ Web3学习专栏（9）

美国联邦贸易委员会在2022年6月表示，一个并非从加密货币开始，但随着该领域的发展而出现的骗局是一个被称为浪漫（romance）骗局的长期骗局，它从受害者那里获得了1.85亿美元。骗子在约会网站和/或社交媒体网站上设置虚假的个人资料，以引诱目标。他们也可能“不小心”在WhatsApp或其他信息平台上给你发DM，然后进行交谈。一旦标记认识了受害者，骗子就会把谈话转向比特币或其他加密货币，并说服对方在代币上投资一点钱。

这就是我们常说的杀猪盘，作为屠猪骗局的一部分，用小额存款养肥猪，并假装受害者正在获得巨大的回报，直到对方被说服并存入大笔资金。这时，骗子就会切断联系，在对目标人物进行数周甚至数月的跟踪后，带着钱离开。

一个重要的、常见的警告信号是，你的网络情人不是为了爱而来，他们拒绝面对面或通过Zoom或其他视频会议应用程序见面。