最近，拉风哥很是激动，因为刚刚吹风要推专利、搞创新，财务的姐妹们立马爆料，她们对一个财务管理工具进行了小小的创新、开发，使公司对银行贷款和利息的统计和管理效率得到大大的改善与提高。这是一个大大的好消息，赶紧与大伙儿分享分享哦。
原来啊，自从福林气体公司南山工厂3#空分装置投产后，这套装置日常所发生的各项费用每月均需分多次从多家银行贷款进行支付，而各家银行的提款条件、还款方式、利率变动、结息方式又都不尽相同。那么，为了合理安排公司资金，保证借贷资金的及时到位，同时做好银行利息的结算、计提和预算工作，依照通常的一般做法，财务的几位姐妹们都会提前告知银行近期的提款计划，然后在每月的月末及时正确地计算出银行的贷款利息，以便准确入账。而且，在年度预算时，也要快速准确地核算年度利息。而此前，由于各方面的原因，这些工作均为手工计算，工作效率低，出错概率也高，同时复核人在审核时需要重新地计算一遍，既麻烦，又重复劳动。
面对这样的困难和窘境，为了提高工作效率，避免重复劳动，改进对银行贷款及利息支付的管理，福林气体公司计划财务部的两位财务侯雪霞、刘宝珍苦苦思索，反复探讨，充分利用excel的强大编辑运算功能，通过函数的运用，一个编一个用，不断试算，不断改进，最终设计出了一张excel表格，只需填写必要的贷款信息，如：提款日期、提款金额、提款利率、还款时间、还款金额，就能自动快速准确地计算出单笔结清的利息、季度结清的利息、月度计提的利息、期末未付的利息、年度利息预算金额等数据，还能清晰地看出银行授信余额，从而有效地对银行贷款和利息进行统计和管理。
通过几个月的试运用，这个财务管理工具基本满足了财务人员的需求，计算结果与银行计算的利息保持一致。由于是初次开发，这个工具目前的版本格式还稍显复杂，接下来，她们考虑利用excel宏的功能，设计升级版工具软件，使窗口表现格式更加简洁、更加实用、准确率更高。我们好期待哦！