本基金分为A类和C类基金份额，投资人通过其他销售机构（非直销机构）认购本基金涉及的相关费率如下：基金采用浮动管理费率，根据每一基金份额的持有期限与持有期间年化收益率，在基金份额赎回、转出或基金合同终止的情形发生时，确定该笔基金份额对应的管理费。当基金份额赎回、转出或基金合同终止的情形发生时，若持有期限不足一年（即365天，下同），则按1.20%的年费率收取管理费；若持有期限达到一年及以上，则根据持有期间年化收益率分为以下三种情况，分别确定对应的管理费率档位：若持有期间相对业绩比较基准的年化超额收益率（扣除超额管理费后）超过6%且持有期间收益率（扣除超额管理费后）为正，则按1.50%的年费率确认管理费；若持有期间的年化超额收益率在-3%及以下，则按0.60%的年费率确认管理费；其他情形则按1.20%的年费率确认管理费。基金托管费为0.20%，C类销售服务费为0.40%。募集期内投资人可多次认购本基金，A类基金份额的认购费用按每笔认购申请单独计算。通过其他销售机构认购本基金A类基金份额的认购费率具体如下：认购金额<500万元，认购费率0.80%；认购金额≥500万元，按笔收取，1000元/笔。C类基金份额不收取认购费。A/C类赎回费率如下：基金持有期小于7日，赎回费率为1.50%；7日≤持有期<30日，赎回费率为1.00%；30日≤持有期<180日，赎回费率为0.50%；180日≤持有期，赎回费率为0%。具体费率详见基金招募说明书等法律文件。
程洲目前管理的无持有期的全市场宽基有4只，具体业绩/比较基准列示如下：国泰金牛创新成长混合型证券投资基金（成立日期2007/05/18,业绩比较基准为80%×沪深300指数+20%×上证国债指数,程洲自2015/01/26管理至今）2021年-2025年业绩/比较基准：15.22%/-3.12%,-26.90%/-16.86%,-13.68%/-8.40%,-4.93%/13.73%,40.00%/14.33%；国泰聚信价值A（成立日期2013/12/17,业绩比较基准为80%×[沪深300指数收益率]+20%×[上证国债指数收益率],程洲自2013/12/17管理至今）2021年-2025年业绩/比较基准：21.66%/-3.12%,-25.37%/-16.86%,-12.50%/-8.40%,-8.40%/13.73%,33.25%/14.33%；国泰聚优价值灵活配置混合A（成立日期2017/11/15,业绩比较基准为60%×沪深300指数+40%×中债综合指数收益,程洲自2017/11/15管理至今）2021年-2025年业绩/比较基准：22.92%/-1.95%,-24.77%/-13.01%,-10.80%/-6.03%,-1.47%/11.30%,35.90%/9.87%；国泰鑫睿混合型证券投资基金（成立日期2019/11/13,业绩比较基准为60%×中证800指数收益率+40%×中债综合指数收益,程洲自2019/11/13管理至今）2021年-2025年业绩/比较基准：23.00%/0.72%,-21.79%/-12.81%,-8.58%/-5.40%,-6.25%/9.92%,32.72%/11.71%。以上数据来源于基金定期报告，基金业绩经托管行复核。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。以上基金均属于混合型基金，风险收益等级相对较高，购买前请详阅基金法律文件，选择风险匹配的产品。基金有风险，投资须谨慎。
风险提示函：
尊敬的投资者：
基金有风险，投资须谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规，国泰基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、本基金特定风险揭示：
1、资产配置风险：本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、港股通标的股票投资风险：本基金投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所（以下简称“香港联交所”或“联交所”）上市的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
3、存托凭证的投资风险：本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金的风险。
4、资产支持证券的投资风险：本基金可投资资产支持证券，可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能会给基金净值带来不利影响或损失。
5、股指期货的投资风险：本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和保证金风险等。
6、国债期货的投资风险：本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险等。
7、股票期权的投资风险：本基金可投资股票期权，主要面临的风险包括市场风险、流动性风险、杠杆风险、信用风险和操作风险等。
8、信用衍生品的投资风险：为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
9、参与融资业务的风险：本基金可参与融资业务，面临的风险主要包括流动性风险、信用风险等，由此可能会给基金净值带来不利影响或损失。
10、科创板股票的投资风险：本基金可投资科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
11、浮动管理费模式相关风险：（1）本基金的管理费由固定管理费、或有管理费和超额管理费组成，其中或有管理费和超额管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平（详见基金合同“第十五部分基金费用与税收”），因此投资者在认/申购本基金时无法预先确定本基金的整体管理费水平。（2）由于本基金在计算基金份额净值时，按前一日基金资产净值的1.20%年费率计算管理费，该费率可能高于或低于不同投资者最终适用的管理费率。在基金份额赎回、转出或基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数据为准。（3）本基金采用浮动管理费的收费模式，不代表基金管理人对基金收益的保证。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。国泰基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、国泰鑫澄混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会的证监许可注册募集。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.gtfund.com进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
