一、为何要做保单整理？
1、这是一种专业化的主顾开拓方式
2、这是一个很好的服务动作
3、帮助客户理清保障内容，完善保障体系
4、协助客户定期评估保险计划，适时调整保障
5、让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情
二、保单整理的好处
1、是体现我们专业的时候
2、能够让客户省心,客户省心了,我们就抓住了客户的心
3、能够让我们了解客户的家庭保险规划状况
4、通过专业的服务能够让我们获得更多的信任和转介绍
三、不做保单整理的后果
1、每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领
(1)客户不知道有年金可领
(2)未办理银行转账
(3)转账账号发生异动
(4)家庭住址的变动未告知保险公司
(5)完全忘记买过保险
2、逾期未缴纳保费，导致保单失效
四、客户保单存在五大问题
1、保额不够：不知道多少才足够，以为有就行
2、结构不合理：如只有理财型保险，或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理
3、把保单束之高阁：忘记保障利益，保单效力等
4、错填或漏填关键项：以往大部分保单的受益人都是法定
5、“浪费”与“缺口”并存：不适合自己的产品很多，而切实的保障缺口却未填补上
五、保单整理流程
1、制作家庭保单一览表
2、制作并详细讲解分析报告
（1）建立保险观念
（2）现有保障分析简述
（3）保障缺口分析及投保建议
六、注意事项：
1、需完整详细地列出保单内容及项目
2、所有保险责任按照保单上的原文或概述记录在表格里
通过整理客户档案，为客户提供高品质的服务，能够收集到大量的转介绍名单。获得这样一些高质量的名单后，尽快投入到新客户的开拓中去，保证了在寿险道路上始终有源源不断的客户资源。通过整理客户档案获取准主顾名单，不仅节约了很多主顾开拓的时间和精力，也带来了良好的业绩。
保单整理几张常用表格
一、检视表
二、信息表
三、预期保障表
四、已有保障表
五、简易保单整理表
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