临近元旦，又到了不法分子活动的高发时期，其手段花样繁多，令人防不胜防。为了让大家度过一个平安、愉快的假期，现带大家一起了解一些常见的洗钱套路，帮助大家提高警惕，远离洗钱陷阱。
套路解析
节日促销活动热
元旦假期也是电商直播促销的黄金时期。洗钱团伙常通过节日期间火热的消费市场来掩盖其洗钱行为。
洗钱链条不简单
洗钱团伙先将非法资金以刷单备用金的形式转移给刷单中介，然后刷单中介通过网络发布“兼职”广告，并雇佣兼职刷单员向指定电商带货主播虚假下单。带货主播将刷单资金提现后再返还刷单中介，中介最后将资金返还洗钱团伙。
兼职刷单成帮区
许多兼职者本想找份兼职赚外快，最后却沦为不法分子的帮凶。
防范手段
警惕电商刷单陷阱！应通过正规渠道求职，切勿因小利而触犯法律。
套路解析
抽奖平台数不尽
洗钱团伙通过搭建虚假线上抽奖平台，将网络赌博诈骗所得的非法资金作为初始“奖池”，并雇佣水军大肆营销。
侥幸心理不可取
存在侥幸心理的普通群众，被奖品诱惑从而参与该类虚假抽奖活动。当免费抽奖次数用尽后，平台要求抽奖者拉入新用户或充值后才能继续抽奖。此时，“入坑”的普通群众已经越陷越深，最终不仅被虚假抽奖活动骗取资金，还助力非法资金“洗白”。
洗钱活动多隐蔽
洗钱团伙将群众充值的资金与非法资金混合，再通过平台运转将非法资金转移。
防范手段
警惕高回报、低门槛的线上抽奖活动，尤其是来源不明的线上博彩、抽奖类平台。
套路解析
大额订单藏陷阱
洗钱团伙在节日期间常通过网络平台或拉拢本地人员联系蛋糕店、鲜花店等商户，以各种理由提出大额消费需求。商户因前期做过类似定制产品或基于大额订单，容易放松警惕。
礼品为壳套现金
洗钱团伙将大额资金（实际是其他案件的“赃款”）转入商户银行账户，然后要求商户将现金藏入“现金蛋糕”或“现金花束”，并送到指定地点。
账户冻结陷法网
订单完成后，商户经营者无意中成为洗钱团伙的帮凶，并因涉嫌转移涉案资金导致账户被冻结，甚至造成涉案资金被划扣的重大损失。
防范手段
商户要谨慎接收大额订单，规范收款流程，依法合规经营。
文字来源：中国人民银行浙江省分行
