上亿赃款去向不明？用这种套路洗钱的人最终还是栽了

提供银行账户过下账就能轻松月入万元？

“同柜取存”就能不留痕迹、躲避追责？

近日，杭州市拱墅区提起公诉的一起洗钱案件，揭露了一种集资诈骗和非法吸收公众存款的转移资金新套路。

高薪“钱途”从天而降

2018年7月，杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理咨询有限公司（以下简称“腾信堂公司”）涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现上亿元赃款去向不明。经过缜密侦查，警方顺藤摸瓜，最终牵出两名主要洗钱犯罪行为人雷声（化名）和李军（化名）。

李军是一个70后杭州人，2016年底的一通电话，彻底改变了他的人生轨迹。来电的是李军多年前认识的一位朋友——腾信堂公司老板朱美美（化名）。

自称“资本浪潮先行者”的朱美美热情邀请李军参观自己的公司，并向他介绍金融理财产品。朱美美提出，只要李军办理一张银行卡供公司“走账”使用，就能每月给他支付1万元好处费。

李军心动不已，还找来同事雷声一起加入这项颇具“钱途”的事业。

“同柜取存”掩人耳目

此后，雷声、李军在明知朱美美的资金是靠集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，仍受利益驱使，向朱美美提供了多张本人银行卡用以协助转移资金。

为了掩人耳目，雷、李二人还根据朱美美等人的指示，使用了“同柜取存”手段。

“同柜取存”是一种典型的洗钱手段，指的是二人相互配合，前后在银行同一柜面办理取现、存款业务；试图在完成转账的同时，躲避银行监管部门的监控。

就这样，腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷声、李军的账户。经统计，雷声转移犯罪所得达人民币6300余万元，李军转移犯罪所得达人民币3200余万元。

“划清界限”为时已晚

2017年深秋，理财平台的暴雷让雷声和李军开始担心，朱美美的“业务”会牵连自己。

雷声找到朱美美，让她写了一张“走账与雷声无关”的字条以求自保；李军则删除了和雷声、朱美美的聊天记录，还变卖了朱美美为其购买的轿车。

然而法网恢恢、疏而不漏，雷声和李军最终没能逃过法律的制裁。

今年9月2日，杭州市拱墅区检察院以涉嫌洗钱罪对雷声、李军提起公诉。11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷声有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，判处李军有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。

检察官提醒：商业银行在业务办理、审核过程中，应强化风险防范意识，准确识别异常交易，及时切断洗钱链条；普通群众在诱惑面前要保持清醒，切莫贪图一时利益，被他人利用而沦为洗钱工具。

来源：浙江新闻客户端（记者 李灿 通讯员 龚剑），版权归原作者所有。