检察官说法｜公益诉讼为生态护航 平潭检察在行动

根据我国《刑法》第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的”是非法吸收公众存款罪。具体来说，需要同时具备以下四个条件：一是非法性。未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。目前在我国，合法吸收公众存款的机构只有经过人民银行批准的，有吸收存款权利的金融机构，主要是银行。二是公开性。通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。比较常见的，比如，通过口口相传的方式，或者发微信朋友圈、微博宣传等方式，可以认定为向社会公开宣传。三是利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。这一点就是说吸收公众存款必须有存款的特点，承诺保本保息。四是社会性。向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这一点往往成为判断是否非法吸收公众存款罪的一个难点。实践中往往存在向亲友或者是单位内部员工募集资金的现象，比如主持人刚才说的想开家店，让亲朋好友集资一块干，这种一般不认定为犯罪，但只要吸收资金从特定对象向社会不特定对象扩散，就可能被认定为犯罪。

常见的洗钱方式主要包括：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。陈某使用POS机把钱洗白这个看似简单的行为，包括了前三种洗钱方式。POS机绑定了支付账户，陈某虚构交易记录通过POS机实现资金入账或资金提现，之后根据林某等人指令将资金转入指定账户，为犯罪资金流转起到了掩饰、隐瞒作用，实现了把钱洗白。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，实施了上述洗钱行为的，构成洗钱罪。

实施洗钱犯罪，依法没收掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。这里的情节严重，比较常见的标准是洗钱数额10万元以上，当然也要综合考虑上游犯罪的情况。上游七类犯罪不同，司法实践中把握的情节严重情形是不尽相同的。

银行卡是必须本人使用的，出租出借银行卡是存在法律风险的。一是本案中银行卡可能被诈骗团伙拿去用于电信诈骗。二是如果出借的是信用卡等可以透支的银行卡，可能会被对方恶意透支，影响个人征信。三是对方如果借用你的银行卡从事一些民事交易，欠下债务未还，债权人有权把借卡人和出借卡的人予以起诉，要求偿还债务，出借卡的人可能需要与借卡的人承担连带清偿的责任。

滨海养殖用海、用地都需要办理相应的行政审批手续；如果属于规模化养殖，还应当申请办理养殖证，开展环境评估；养殖过程中的污水排放、固体垃圾处置，以及养殖饵料投放等，也都应当遵守相关法律法规的规定。

非法养殖可能存在养殖污水直排入海，养殖垃圾随地丢弃、违规投放超标饵料等违法行为，都有可能造成生态环境被破坏，行政机关对于这些违法行为，可以责令停业整改或给予行政处罚，如果造成严重环境污染、或者造成周边林木大面积被毁损的，还可能被依法追究刑事责任。

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