为了理顺交易服务流程，提升客户服务体验。2016年，上海链家推出了交易管家服务模式。这个上海链家交易服务的2.0版本与之前的服务有何不同？能为客户带来哪些便利？通过以下3个问题，链链帮您读懂交易管家。
什么是交易管家？
交易管家是一个多重角色的整合与升级，它建立在交易管理中心对交易服务的重新梳理上，解决了之前流程不够顺畅、各环节沟通成本高等问题，从而为客户提供更加高品质的服务，交易管家可以说是链家交易服务的2.0版本。
在原来的交易服务中，各个交易环节由不同的专员负责。签约有签约专员，贷款有贷款专员，交易有交易专员，流程跟进有跟进专员，每进行到一个新的环节，就有专门的人员负责与客户、经纪人对接。交易管家便是在这个基础之上对交易服务进行了优化升级。即
交易管家
=
签约专员+贷款专员+跟进专员+风险控制
因此，这也对交易管家的专业度和各方面素质提出了更高的要求，既要熟悉整个交易流程，又要懂签约、贷款、风险把控……
为什么要推出交易管家？
☑ 对内：减少信息不对称
过去的交易，每进行到一个新的环节，就有专门的人员负责与客户、经纪人对接。虽然在专业方面很有保障，但是在各环节的衔接上难免有沟通不畅的情况。
听起来很复杂？举个例子：
在签约的时候，有些客户要求约定份额为1%和99%，从签约角度，这样的约定是没有问题的；但如果客户需要贷款，主贷人就不建议是占1%份额的那位，否则适合客户的银行会大大减少，增加贷款的风险性。
交易管家模式就避免了这种因信息不对称而导致重新签约的可能性。因为从签约到后续的贷款、交易都是交易管家全程负责跟进，从而可以通过前期的预测判断为后续流程的顺利推进保驾护航。
☑ 对外：一对一服务客户
过去，由于每一个环节都由专人负责，导致一个交易中往往有多个角色的介入，客户有了问题常常不知道该问哪一个专员。而在交易管家模式中，交易管家全程跟进，对客户各方面信息了解也更加充分。因此，当客户有疑问的时候，交易管家可以一对一为客户提供更加全面专业的解答。
交易管家能为您做什么？
☑ 合理规划控制风险
由于二手房买卖的交易周期较长，所以在交易前期做好规划是十分必要的。交易管家首先会与买卖双方充分沟通，如果客户需要贷款，就要了解客户限购限贷情况、还款能力等；如果是置换，就要在交易各个环节的时间节点上做好前期规划，预留充足的办理时间，以免因逾期造成违约。
在充分了解买卖双方相关信息和需求后，交易管家就会按照上下家要求拟定买卖合同，对于可能存在的风险也会给予提示。比如，对于9、10月签约的客户，有经验的交易管家会提前给客户提醒：一般一个案子的流程走下来大约需要2个月左右的时间，到时候正好是年底，银行在年底的时候放款会较慢。
☑ 制定贷款方案
房产交易说到底是房和钱的交易，所以在整个交易中关于贷款（钱）的问题是客户比较关心的。什么样的贷款方案能帮客户尽量减少利息支出，获得更多实惠，也是交易管家的主要职责之一。
通常情况下，客户对自身情况的描述越准确、提供的材料越充分，贷款方案就会越合理可行。反之，一个看似微小的细节也会对结果产生影响，这也是交易管家一再提醒客户需要注意的地方。
听着有点抽象？再举两个例子：
1、有些客户说自己征信没问题，但最后实际材料显示客户征信是有扣分的，这就会导致银行审批结果的降成。比如一套价值300万的房子，原来可以贷7成（210万），最后审批下来，银行只给贷6.5成（195万）。
2、本来按照客户口述自己的公积金缴纳情况，判断可以申请50万公积金贷款，但是实际查询客户的公积金缴纳记录后，发现最多只能贷款38万。这样客户就需要多贷12万商业贷款，导致利息支出的增加。
☑APP进程推进
在上海链家APP中，买卖双方可以通过交易进度自助查询功能看到当前交易的状态。签约之后，（若客户需要贷款）整个交易主要分为贷款和交易两条线。
贷款线：签约—备件—审批—过户—放款
贷款线由交易管家跟进，合作银行进行后台操作。一般备件齐全之后，银行会在十天以内完成审批。
备件环节，需买家、卖家、银行三方提供材料，红框表示该材料暂缺，银行收到材料确认后，红框消失
若审批结果与申请有差异（比如降成），交易管家就会与客户沟通确认，如果客户接受，银行方面便点击确认进入下一流程；如果客户不接受，就要更换银行重新提交贷款申报。
交易线：核价—审税—住房认定—过户—领证—交房
交易线由交易管家指派交易专员配合完成，每完成一个流程，交易专员会拍摄凭证并上传，然后点击确认完成。系统便会推进至下一个流程。
住房认定环节，指定交易员完成后上传附件并确认完成
☑ “首问责任制”咨询服务
除了提供交易服务，交易管家还是经纪人的坚实后盾，即使没有进入常规交易流程，经纪人在与客户沟通中遇到任何与交易相关的问题，都可以咨询交易管家。每一个区域的经纪人都有对应的交易管家团队提供支持。即便不是对应区域内的交易管家，对于经纪人和客户的咨询，管家们也会积极应答，并对此实施“首问责任制”。
除了日常交易服务工作，学习也是交易管家特别重视的一块。每当有政策调整，交易管家便会组织相应的强化学习，各种大小范围的培训与学习交流更是从不间断。“尤其是在市场较为平稳的时候，要加强培训和考试的力度，这样才能在案源增加的情况下把控全局，才不会手忙脚乱。”交易管家中心资深主管舒毅平说。
交易管家中心资深主管 舒毅平
虽然交易管家的推出解决了过去交易服务中存在的一些问题，但改进不会就此止步。为了给客户越来越好的服务体验，为了追求“让每位消费者愉快地找到一个家”，每一位链家人都在努力和进步着。
