6 月 1 日，英国跨境支付巨头 Wise 因涉嫌协助不法分子完成 5 亿欧元洗钱交易，被比利时检察院正式立案调查。消息曝光后，Wise 股价应声大跌，收盘跌幅超 11%。
事件概况
本次调查主要针对 Wise 欧洲子公司 Wise Europe。据欧洲多国司法机构举证，近期大量诈骗赃款、贩毒收益及灰色资金，借由 Wise 转账通道完成洗白与分流。
检方指出，核心问题在于平台反洗钱风控缺位，开户及交易审核门槛过低。目前，Wise 官方仅表示将配合调查，尚未承认相关指控。
参照欧美监管规则，一旦罪名成立，该企业或将面临高额罚款、欧洲业务受限及支付牌照降级等严厉处罚。
对跨境卖家的影响
账户排查与冻结风险激增
平台预计将启动大规模账户排查。涉及高频收付、大额转账或交易背景模糊的账号，极易被冻结或封禁。
资金审核升级，到账周期延长
全链路资金审核标准将全面升级，换汇及提现的到账周期预计延长 1 至 3 个工作日。
全球监管趋严，灰色渠道风险加剧
此事将引发全球支付监管层面的严查，私下换汇、代收代付等灰色收款方式的风险将急剧上升。
靠低费率崛起的 Wise 终因忽视合规而“踩雷”。此事给所有跨境从业者敲响警钟：切勿盲目追捧低价支付渠道，应采用多渠道分散收款策略，远离不明资金，始终将资金安全置于首位。