前段时间浦发银行发布了关于开展个人客户身份信息核实工作的报告，称为进一步落实个人银行账户实名制管理相关要求，维护存款人合法权益，将开展个人客户身份信息核实工作。
公告内容显示，需要核实的个人客户身份信息为：姓名、性别、国籍（地区）、职业、联系电话、（家庭地址或者工作地址）、身份证类型及号码、证件有效期。
浦发银行表示自2022年6月末，浦发银行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。
建设银行在6月23日也发布了类似公告，要核实个人客户留存在银行的身份基本信息，包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限，需真实、有效、完整。
建行称如在我行留存的非居民身份基本信息不完整，将于2022年6月30日起中止账户的金融服务。
除了上述银行，工行、平安、交行、招商等银行也发布了相关公告，事实上近两年来，银行对于账户管控的力度不断加强，按照监管相关要求，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
有银行人士介绍，当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户。大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。
该人士指出，在核查身份公告中，身份证过期是银行重点提醒的一种情况，同时，排查多人使用同一电话的账户，防止一人非法控制多张银行卡的现象发生，如果无法证明合理性的将被暂停业务。
据了解，这种大规模排查自19年已经开始，各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户，银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知，这种短信是定向发送的，没有问题客户不会收到。
近年来，央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查，其中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务受到处罚。
近日人行太原中心支行就公布了多起银行罚单，光大银行、广发银行、中国银行因“未按规定履行客户身份识别义务’’等违规行为纷纷被罚，罚金共计超360万元。作出行政处罚决定日期为2022年6月24日。
六月中旬工商银行因‘‘未按规定履行客户身份识别义务’’等违规行为，工行多地分行被罚超过1700万。
更远的巨额罚单是在今年1月30日，人行杭州中心支行的行政处罚决定书显示网商银行因未按规定履行客户身份识别义务等相关规定，被处以警号并罚款2236.5万元。
唐道官方：010-57726121
唐道售后：18511591936（微信同号）
唐道加盟1：13311012711（微信同号）
唐道加盟2：18301375246（微信同号）
唐道加盟3:18101030149（微信同号）
客户投诉：18710271158（微信同号）