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新规来了!银行取钱不再一刀切式询问
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新规来了!银行取钱不再一刀切式询问
新京报
2025-11-29
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据央视新闻消息,11月28日,三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。
根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。
来源 央视新闻
值班编辑 王丹妮
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