全国外汇市场自律机制举办银行外汇展业改革事后风险监测培训交流会

全国外汇市场自律机制举办银行外汇展业改革事后风险监测培训交流会

2025年9月9日，全国外汇市场自律机制以“线上+线下”相结合方式，成功举办银行外汇展业改革事后风险监测培训交流会。本次会议旨在提升银行事后风险监测能力，来自39家已启动或筹备外汇展业改革的银行共60余名代表现场参会，全国36家外汇分局代表通过线上渠道同步参与。

监管专家详解风险监测体系建设与典型案例

国家外汇管理局管理检查司派出6名事后监测领域专家进行授课，重点围绕银行外汇风险交易监测体系构建、风险特征识别及人工分析方法展开培训。

史家茂专家系统梳理了当前展业银行在风险监测体系中存在的典型问题，并提出针对性改进建议，为补齐监测短板提供方向。罗帆与冯晓光专家结合非法金融活动场景，深入解读《银行外汇风险交易特征（试行）》及监测模型设计逻辑，指导银行依据不同风险类型的关键特征科学设定监测指标。

车志超、黄嘉琦、危乐婷三位专家聚焦虚假货物贸易、汇兑型地下钱庄等高风险情形，讲解事后监测与人工识别的操作路径，并剖析保税区企业虚假进口付汇、疑似骗取出口退税、疑似地下钱庄交易等典型案件。

经常项目管理司王瑞专家和资本项目管理司张泽皓专家分别就货物贸易和资本项目下的主要外汇风险交易特征进行专题解读。

五家银行分享事后监测实践经验

中信银行、招商银行、民生银行、宁波银行、汇丰银行等5家机构的资深代表结合自身实践，介绍了事后风险监测系统的建设经验，详细演示从系统预警到人工核查的风险交易识别全流程，并分享在监测体系优化迭代方面的探索成果。

强化合规管理 助力风险防控实效提升

本次培训聚焦展业银行在风险监测指标设定、模型设计、人工识别等环节的重点难点问题，搭建起监管机构与银行之间、银行同业之间的高效沟通平台。参会代表反馈，此次交流有助于系统掌握实用监测方法，获得推进工作的有力支持。

未来，全国外汇市场自律机制将紧跟外汇展业改革进程，围绕成员机构反映的重难点问题持续开展专题培训，推动银行不断提升合规管理水平，切实增强外汇业务风险防控能力。