【反洗钱知识科普】了解反洗钱知识，打击洗钱犯罪

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

洗钱，是指通过各种方式掩饰洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

（一）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

（二）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，侵蚀国家利益，导致社会不公平，败坏国家声誉。

（三）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

（四）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

（五）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可自由兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。

犯罪分子伪装成实体企业，掩饰赌博资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。

电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。近年来，还出现了外籍人员入境在全国范围内开立银行卡，专门用于境外提现转移资金进行洗钱。

（一）不出租出借自己的身份证件

（二）不出租出借自己的账户

（三）不为身份不明人员代办金融业务

（四）不替他人携带现金、无记名有价证券出入境

（五）不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄

（六）选择可靠的金融机构

（七）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义