工作目标
为全面贯彻落实党的二十大及二十届历次全会精神、中央金融工作会议、中央经济工作会议部署，锚定金融强国建设目标，坚持以人民为中心的价值取向，不断践行金融工作的政治性、人民性，以“明辨投资风险筑牢财富安全”为题，扎实推动投资者保护和服务工作走深走实，通过形式多样的宣传教育活动，积极普及金融政策法规和理性投资知识，提升投资者风险辨别能力和自我保护能力，倡导长期投资、理性投资理念，帮助投资者守牢风险底线、守护财富安全，树立行业良好形象，助力构建健康稳定的金融市场环境。中银保险上海分公司积极开展“明辨投资风险筑牢财富安全——5•15投资者保护宣传日”专项教育宣传活动。
活动口号
明辨投资风险 筑牢财富安全
活动时间
2026年5月11日至5月31日
活动内容
5月15日是全国投资者保护宣传日，由中国证券监督管理委员会于2019年设立，旨在积极倡导理性投资文化，强化投资者保护意识，构建资本市场投资者保护新格局。我司要积极响应监管要求，以“5•15 投资者保护宣传日”为契机，聚焦四大核心方向，做好以下工作内容：
一：传播金融知识
积极宣传资本市场政策法规和投资知识，普及基础金融知识，介绍存款、理财、基金、保险、储蓄国债知识、长期债券等常见金融产品的核心属性、业务流程与监管要求，制作相关金融教育产品，让公众全面掌握正规金融产品核心要点，了解金融市场运行基本规则，提升全民整体金融知识素养。
二：强化产品适当性管理
普及适当性管理相关金融知识，帮助提示投资者真实、准确、完整地提供必要信息，以便金融机构可以清晰评估投资者风险承受能力，提出合适的适当性匹配意见。投资者应结合家庭财务状况、投资周期、收益目标等自身情况，在充分了解产品信息、听取金融机构适当性匹配意见基础上，自主选择、审慎决策，购买与自身风险承受能力相匹配的金融产品。当投资者自身情况发生变化时，应当主动及时告知金融机构并对风险承受能力重新进行评估。
三：加强风险防范意识
立足“收益与风险并存”的原则，引导金融消费者客观认知金融市场规律，正确认识市场正常波动，避免盲目追求高收益或跟风投机。通过典型案例分析、风险警示等方式，揭示虚假理财、非法集资、非法荐股、代理退保等常见骗局，选择银行合规代销产品、官方理财平台、正规保险机构等正规投资渠道，提高警惕性，帮助投资者增强风险意识和自我保护能力。重点聚焦老年人、青少年、新市民、乡村居民、中小投资者、“两司两员”新就业等群体开展投资理财诈骗精准宣防，不断提升人民群众防诈“免疫力”。
四：构建投资者保护新格局
针对一些较新领域或渠道的投资产品，积极向公众普及相关产品“三适当”、营销宣传、信息披露、金融术语等金融知识，助力消费者正确认识金融产品和服务。结合自身业务实践，展示我司在产品合规、风险管控、信息披露等方面的严格标准，增强公众对金融行业的信任。通过举办公益讲座、联合媒体宣传等方式，进一步强化公司的社会责任担当，树立公司专业、负责、透明的行业形象，助力构建健康稳定的金融市场环境。
图文编辑:秀米