虚实结合投资顾问，为大众提供一个亲民的投资渠道

该项目为迎合新一代投资者的全球投资需求以及对于希望以更简便的方式来实现对其资产的储蓄和投资，从而设计开发了一个在线虚拟财务顾问，可帮助客户自动管理资金，同时也可以帮助客户对接财务专家进行沟通。将针对传统的和数字资产的多元化投资和获取专家财务建议变得更为简便可行和透明，从而为新一代的大众投资者提供了便利。

项目的AI引擎会自动对每个客户的情况进行分析并配置生成高度个性化的产品组合，同时通过全数字化的流程简化新客户审核和KYC的过程。项目团队在技术研发、人工智能和金融领域拥有加起来超过100多年的综合经验。

· 从技术上看，智能投顾第一要素的大数据，中国有最为坚实的基础。中国目前线上大数据积累是最为丰富，大数据资源开发是中国智能投顾最大的优势。

· 通过人工智能与财务顾问相结合的方式，一方面可以利用智能投顾所带来的快速便利，降低财务顾问费；同时也有专家坐镇解决客户实际问题，提升客户的信任度并降低不安全感。

· 预计到2022年，中国的智能投顾管理资产总额将超6600亿美元，用户数量超过1亿，行业空间巨大。

1. 智能投顾财富管理平台：面向富裕大众投资者的简单、有效的低成本专业主题投资管理（平均投资组合规模> 50000美元）

2. 财务顾问咨询服务：收取低固定费用的专业投资者和专家的财务建议

3. 产品界面：

· 目前市场上的非专业大众投资者并没有被，常常因为缺乏相关教育背景、冲动情绪化、无法接触到优质的投资资产或是不够分散的投资行为从而产生投资损失。

· 在2019年数字资产资产管理行业约有100亿美元的资产规模，整体智能投顾市场的资产管理规模达到了7500亿美元，而该市场的年复合增长率在2019年到2023年期间预计可达27%。

· 智能投顾市场用户量增长预测

项目主要拥有两个收入来源：

1) 资产管理服务费：智能投顾平台将根据客户的受托资产管理规模收取小额服务费用。客户资产管理规模将设定在5万美金至100万美金。

2) 财务顾问费：客户可以要求安排与财务顾问专家直接沟通交流，获得专业的投资意见，该部分的服务费用收费将根据获得的收益而定。

预计两部分的收入占比为：资产管理服务费占69%；财务顾问费占31%。