据北京商报报道，打着“迪拜黄金交易所DGCX”旗号的理财平台“鑫慷嘉”于6月底“暴雷”！网络资料显示，该平台共计200万名投资者参与其中，涉及金额高达130亿元，公司创办人黄鑫出逃海外，并在投资群聊中高调宣称：“我只是拿走了不属于符合你们智商的财富。”
据金融界报道，鑫慷嘉是盗用迪拜黄金与商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）名义，谎称自己是DGCX交易所的中国分站。鑫慷嘉的业务模式并不新颖，同样是利用高收益吸引消费者，并设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。
而与其它“暴雷”骗局不同之处在于，鑫慷嘉使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，承诺每日1%的高额收益率，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT，并要求需缴纳最低1000USDT作为入门费；同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位，大部分新人直接将资金转给上级代为操作。
而在暴雷前（6月25日之后），鑫慷嘉出现无法提现的情况，平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。
尽管不少人认为“纳税”方案是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。
事实上，该平台的投资者在暴雷前有过不止一次“解套”机会，自2024年10月以来，四川、广东、江西、湖南等多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示。各地均指出该平台通过传销架构开展庞氏骗局，存在重大非法集资风险。2025年6月3日，湖南省委金融办更是发布提示，明确指出鑫慷嘉平台存在较大非法集资风险。
就连鑫慷嘉所谓的“合作方”DGCX交易所也多次在公众号发布警示，最近一次警示是在4月8日，明确表示DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构，任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。
而此前本平台以及其他媒体平台也都在不断强调：凡是强调“高收益”“稳赚不赔”的通通是骗局，怎么就是听不进去呢？嗯？
注：信息来源于“北京商报” “金融界”“21世纪经济报道”“第一财经”
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