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操盘干货 | 交易要尊重常识

川泽汇观

2020-09-02

导读：比如，要会算账

作者丨小川编辑丨小川

出品 | 川泽外汇（chuanzewaihui）

✎ 小川说：

常识，就是普通知识。因为太普通了，容易视而不见。普通交易者和交易大师在常识上的差距，可能比高端知识上的差距还要大。

对常识存在盲点

的交易者在变多

对交易常识存在盲点的交易者的数量是越来越多的。一个很重要的原因是交易者的基数在增加。

随着技术的发展，人们进入市场进行交易的门槛越来越低。此时的你也许就舒服地窝在沙发里，看着本文，不时切换到手机交易客户端眇上几眼。几十年前在交易所中大呼小叫的人们在当时一定想不到今天的交易会有这样的场景。

技术创造的界面掩盖了很多细节，让交易变得越来越像一个黑箱。交易者只要在客户端上输入指令，或早或晚，结果就会出来。

这让交易变得越来越像是一个游戏，但是它其实是一门生意。激活一个交易账户，安装上交易客户端，下达交易指令，你就成了交易者。注册一个公司，你就成了老板，但是这并不意味着你已经掌握了足够的商业知识，为自己的生意做好了准备。

很多交易者是边交易边学习，甚至先交易后学习的。这样做本身并没有太严重的问题，问题是学习的覆盖度、深度、进度能否满足交易的需要。

对于很多交易者来说，随着他们对交易的具体操作（也就是交易中类似游戏的那部分）的熟悉，他们学习（对交易中的生意部分）的意愿和热情是下降的——如果交易结果不能令他们满意，他们更希望找大神带（听人喊单），而不是通过学习——哪怕是常识——来提高自己的水平。

因为学习的反馈周期太长，不如交易操作本身的反馈来得直接和明确。作为游戏玩家，他们只关心一场游戏的胜利，而不是关心自己生意的盈利前景。这样就制造了很多交易常识上的盲点。很多交易者也知道有那些点的存在，但是这些盲点对他们下达交易指令这个游戏动作不会造成什么影响，因此他们也不急于扫除它们。

而恰恰是这些点上的盲目，限制了他们生意的盈利能力，甚至给他们带来亏损。但是因为他们只是知道这些点在那儿，却从来都不尝试在这些点上突破，所以也就不会知道突破这些点会为他们带来多少好处，以及维持现状的做法给他们带来了多大损失。

今天我们会重点讲一个点，如果这恰好是你之前的盲点，那么读完本文，你应该会相信：

作为一个负责任的交易者，当你发现自己在交易上存在盲点时，你最好马上行动起来，去扫除它。老板同理。

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算账是交易者的必备技能

做生意就不能不算账，但是有很多老板是不会算账的，这极大地限制了他们的盈利能力。甚至一些企业如何努力都不能盈利，就是因为最初的账没算好，努力的方向一开始就错了。

做交易也是必须要算账的，交易的每一个步骤都离不开资金：保证金、佣金、暴露风险、潜在收益、交易盈亏……

以下两条论断，都和算账有关：

5000美元以下的外汇交易账户难以有效应用海龟交易法则。
自2018年8月1日 ESMA 新规实施之日起，欧洲平台的普通个人零售交易者使用500美元以下的账户进行外汇CFD交易变得十分困难。

如果你表示同意，或者能有理有据提出不同意见，你应该是会算账的。但是如果你不会算账，就会觉得我在胡说八道。

这其实是交易中两个非常基础的问题。而决定要不要交易、进出位置、头寸规模，更是交易中非常基础的问题。只有会算账的交易者，才能对这些问题给出科学的回答。只有会算账，才能在做这些决定时更有目的性，而不是盲目地做决定。

这个世界上是不存在“努力交易”这个概念的，只有科学交易。没有一个交易大师表示过自己是靠着“努力交易”而取得了惊人的成就。你努力的方向应该是提高自己交易的科学性，会算账是非常重要的基础部分。

基础的基础：

计算每点盈亏

把确定头寸规模说成是下达交易指令时最重要的决策也不为过。在确定头寸规模时，很重要的一个基本技能是计算用美元表示的每单位合约的每点盈亏。

你会计算每点盈亏吗？我问你，美元/瑞士法郎现在的汇率是1.0032，如果以当前市价入场，那么买入10000的话每点盈亏是多少？答得上来吗？

答案是，每点盈亏和入场汇率并没有关系，而是和出场汇率有关。

意不意外？

你如果说答案是1美元，那就更离谱了。对USD/CHF这样汇率接近1的货币对来说问题还不大；但是像USD/CAD这样的，就会差很多；USD/CNY就差得更多了。

公布正确答案：

每点盈亏 = 合约单位 X 每点单位 / 出场价格

例：

在1.0032处多单买入一份 USD/CHF 的迷你合约（10000美元），止损位于0.9803。求此头寸的暴露风险。

解：

暴露风险

= 止损点数 X 每点亏损

= [（1.0032 - 0.9803）/ 0.0001 ] X [ 10000 X 0.0001 / 0.9803 ]

= 229 / 0.9803 //简化算法可参考这里

= 233.60（美元）

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解析：

虽然你已经可以拿去用了，也可以举一反三，用到标准合约、微型合约、以0.00001为1点等情况中去了。但是肯定有人想知道为什么又不愿意自己去想。

仍然使用前面的例子。交易开始时，交易者借入10000美元等值的瑞士法郎（10032瑞郎），持有10000美元。止损时，要还10032瑞郎，但是10000美元只能换得9803瑞郎，差229瑞郎，需要从保证金中扣除止损时的等值美元。1美元可换0.9803瑞郎，229瑞郎共需229 / 0.9803 = 233.60美元。

空单、止盈等情况同理，你也可以使用更严谨的代数推导。