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洗钱手段及反洗钱意义

洗钱手段及反洗钱意义 宏源期货有限公司济南分公司
2022-11-29
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导读：近年来，受政治、经济等多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化，反洗钱工作的内涵、重心和方法
近年来，受政治、经济等多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化，反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整，洗钱活动已渗透到我们日常生活的方方面面，需要我们时刻保持警惕。
“洗钱”是什么，洗钱手段又有哪些？反洗钱的意义是什么？下面就让小编为大家逐一解答。
“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。通俗的说，就是将“黑钱”清白的犯罪行为。
一、当今较为普遍的洗钱手段
1. 利用合法金融体系洗钱。特别是使用假身份证开设账户，转移、藏匿非法所得。
2. 利用地下钱庄洗钱。通过地下钱庄将赃款转移出境。
3. 利用互联网洗钱。利用网上银行转移赃款;更有通过网上赌博，把黑钱洗白。
4. 通过现金走私洗钱。将现金随身携带或藏匿于交通工具出入境。
5. 通过投资洗钱。通过投资兴建宾馆，开设公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱;更有在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法外衣。
6. 利用非法集资洗钱。通过虚报进出口价格或伪造贸易单据等方式跨境转移赃款。
7. 利用证券期货市场洗钱。使用支票存入资金，将其作为证券期货市场内所得，将资金转移;或买入窗体底端股票，将股东账户及股票转托到其他证券公司，然后出售股票，提取现金。
二、洗钱风险的防范及开展反洗钱工作的重要意义
l 打击贪污受贿，防止国有财产流失
相关案例：2006年4月至2013年5月，时任广西壮族自治区崇左市某局局长梁某利用职务之便，收受他人贿赂、贪污公款并持有来源不明巨额财产。从2009年起，梁某将上述犯罪所得赃款交给其妻子王某管理，共计贪污人民币2000余万元，期间，国有财产流失，大量黑钱涌入地下钱庄，严重扰乱金融秩序，影响当地经济市场稳定，破坏了当时政府经济政策的推进。
2015年7月22日，广西壮族自治区人民法院一审认定王某明知其丈夫交其保管的巨额资金来源与性质，仍利用他人名义开立多个账户，购买理财产品掩饰、隐瞒犯罪所得，判决王某犯洗钱罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币116万元。
贪腐对于国家、社会，如同毒瘤对于人的身体，而洗钱就是维护腐败、滋养毒瘤的保护伞，不仅伤害人民利益且动摇国家根基。因此，反洗钱是抵制贪腐的有力武器。
l 打击恐怖主义犯罪，保障社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全
在西藏3.14暴乱和新疆7.15暴动中，分裂主义者实施对于无辜群众的砍杀暴力行为和破坏基建设施行为，两场暴动造成的骚乱导致数百名群众惨死，严重影响社会秩序。事后经有关方面查明，分裂主义者的财产来源，就是通过洗钱非法渠道而来的。社会将反恐怖融资与反洗钱作为一项并列的工作，从实践方面看，对恐怖融资的资金活动检测标准以及监管要求等，反洗钱与反恐怖融资基本上是重叠的，有效控制洗钱是预防和打击恐怖主义的重要手段。
l 维护经济、金融秩序及金融市场稳定，促进经济健康发展
随着全球化经济和信息化科技的高速发展，从事非法汇兑的不法分子层出不穷，作案手段不断翻新。例如“地下钱庄”与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，将从国内骗来的黑钱披上“货款”的白色外衣，干净抽离，流入外贸商户的账户中，这种通过非法手段为犯罪分子隐藏和转移其犯罪行为的财产所得，进一步为犯罪行为提供资金支持，形成恶性循环，助长更大规模的违法犯罪活动，严重损坏了市场经济规律的健康发展和公民的财产安全，造成社会经济动荡不安，破坏国家经济发展和国家的宏观调控。我们要坚持总体国家安全观，坚持底线思维、坚持问题导向，防范反洗钱风险。
l 通过FATF互评估，提升中国国际经济金融地位
FATF是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构。我国于2005年1月被授予观察员资格，2007年6月在接受了FATF第三轮互评估后，中国正式成为FATF成员国，此后的五年中，中国不断完善反洗钱与反恐怖融资体系和制度，先后向FATF提交了8份改进情况报告，最终于2012年获得FATF全会认可，顺利结束第三轮互评估程序，成为第13个全面达到FATF第三轮互评估标准的成员国。
2019年4月17日，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了对中国的第四轮互评估报告，报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础，同时提出了对我国反洗钱工作的改进建议，对我国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。
通过FATF互评估，是我国迈入国际反洗钱发达国家行列的必经之路，有助于夯实我国社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度。
     面对日益猖獗的违法犯罪活动以及层出不穷的洗钱手段，强化监管制度和洗钱打击力度已经是迫在眉睫。对于洗钱行为，我们要坚决进行打击和抵制，从每一位投资者做起，不断加强对于反洗钱法律认知，树立洗钱有害的价值观，提升反洗钱意识，以法律为准绳，将洗钱的犯罪行为牢牢锁住。作为一名公民，我们有责任也有义务遵守反洗钱法律法规，坚决打击洗钱犯罪行为，为维护自身合法利益、维护国家金融市场的稳定贡献力量。
案例来源：【合规微课堂】反洗钱典型案例警示。
风险提示：投资有风险，入市需谨慎。


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专业从事商品期货、金融期货经纪业务，提供交易策略和一对一管家式定制服务。依托申万宏源证券，为投资者实现资产的保值、增值。风险提示：投资有风险，入市需谨慎。地址：济南市历下区泉城路26号世茂国际广场B座707、709、710、711、803室
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