作者|Violet
始于国内、波及海外，蓝天格锐这一轰动全国的金融诈骗案件，自2017年爆雷以来，一直牵动着近13万名投资者的心。随着主犯钱志敏于2024年4月在英国落网，追回6.1万枚比特币成为众人关切，跨国追债进入关键阶段。
爆雷7年蓝天格锐案：3年诈骗400亿
2014年，钱志敏创建了天津蓝天格锐电子科技有限公司（以下简称“蓝天格锐”）。公司业务遍布全国，虽说名字有着电子科技的字眼，但主营和电子、科技都没有关系。
这个公司，就是为了骗钱成立的。
当时，这个公司便以“高收益”、“稳赚不赔”等诱饵大幅推销，三年时间，非法吸收公众存款，累计诈骗金额高达400亿元。
“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵”，这是蓝天格锐当年的宣传语。
裁判文书揭示，自蓝天格锐于2014年3月创立以来，以智能养老服务为诱人的概念，接连推出十余款所谓“短期投资理财产品”，大肆宣传，承诺年化收益率从100%至300%不等，向社会不特定人群非法吸收存款。
到2017年，这些产品纷纷爆雷，投资者血本无归，蓝天格锐的实际控制人钱志敏（“花花”）将部分非法所得转换为比特币转移至海外,并利用假护照逃至英国。
于是，“给你三世富贵”的老板，带着6.1万枚比特币就这么跑了。
跨境追债：6.1万枚比特币的追回之路
蓝天格锐非吸案案发多年后，外逃的钱志敏(当时化名 Yadi Zhang)再次出现在公众视野，是因英国一起比特币洗钱案。这也是英国历史上最大的跨国比特币洗钱案！
虚拟货币流行后，走私洗钱已屡见不鲜。
但这次案件的“功臣”竟是一名42岁的中国女外卖员，着实令人震惊。消息一出，她立即成为英国各大媒体的头条人物。
这名涉及30亿英镑洗钱的华人外卖员，名叫温俭，曾嫁给英国人马库斯·巴拉克拉夫。2007年，她移居英国并育有一子。婚姻破裂后，她独自带着儿子在利兹生活。虽然拥有法律文凭和经济学学士学位，但她并没有从事相关工作。
为了养家糊口，温俭选择在伦敦从事多种兼职工作，包括中餐外卖员和加密货币处理工作。但就算身兼数职，生活依旧艰辛。
当时她自称“住在地下室的外卖店店员”、“仅有5979英镑存款的单亲妈妈”。
上海瀛东律师事务所是参与代理天津蓝天格锐清盘追索案件代理的律所之一。该律师事务所律师李音瑶介绍，根据温俭案的英国司法文件披露，钱志敏于2017年10月抵达伦敦后，雇佣温俭作为其“白手套”，秘密操控了一系列洗钱活动，包括比特币兑换、珠宝与千万豪宅的购置等。
成为钱志敏的助理后，温俭的命运发生了巨大的改变。
她先是从阴暗的地下室搬到了一栋价值500万英镑（约合人民币4537万）的豪宅内。之后又租下月租高达1.7万英镑（约合人民币15万）的6居室，并先支付了6个月的租金。之后还将她的儿子安排到了一所学费高达6000英镑的贵族学校读书。不仅如此，搭着豪车买奢侈品也成为日常。
到2018年年末，温俭在伦敦共购买三套房产，价值高达数亿英镑。
一名住在阴暗地下室的外卖员，摇身一变，直接成为富婆。
然而，由于温俭申报的收入与其实际消费水平差距明显，且资金来源不明，引发英国反洗钱机制警觉，最终被警方介入调查。2024年5月24日，华裔英籍女子温俭（音，JIAN WEN）被英国伦敦萨瑟克区刑事法庭判处6年8个月监禁。
据英国警方通报，在这起洗钱犯罪中所查获的6.1万枚巨量加密货币是来自于钱志敏在中国境内实施的经济诈骗，据此逮捕了钱志敏。
目前钱志敏已逮捕归案，而这6.1万枚比特币的追回成为社会焦点。中国受害投资者尝试通过民事诉讼追偿损失，并在英国法院提起清盘申请。
7月10日，英国高等法院立案，立案编号为CR-2024-004069。7月25日英国法院批准了向钱志敏送达清盘申请文件。接下来按英国法院要求进行相应程序，预计9月再次开庭。李音瑶强调，此举标志着追偿行动正式步入民事司法程序。
据英媒的报道，警方在温俭豪宅内缴获的6.1万枚比特币，即30亿英镑，若无人认领，将平分给英国警方和政府。
换句话说，13万名中国人被诈骗的钱，如果追不回来，都要被拿来给英国人发工资了。而且能发好多年......
然而，跨境追债之路艰难，法律程序复杂，证据跨境收集困难，国际司法协作不确定性高。且该案中集资参与人多为老年人，面临诸多困扰与难题。比特币价值波动及变现方式亦不确定。李音瑶律师表示，其背后潜藏的人身风险、继承权等潜在问题也在显露。
8月23日，北京师范大学刑事法律科学研究院教授黄风就此案件表示，“通过民事程序，有成功的可能性。”目前的难点主要在于权属认定，即如何向英方证明受害人提出的权利主张以及相关的证据材料是否充分、有效。
虚拟资产处置：迷雾中的价值认定
蓝天格锐案中钱志敏将非法所得转换为比特币，企图利用虚拟货币的匿名性和跨境特性逃避法律的制裁。
然而，虚拟货币的价值评估、权属认定以及合法变现等问题，都给司法机关带来了巨大的挑战。
如何在匿名交易环境中准确追踪和确认权属？如何在市场波动中准确评估其价值？又如何实现合法变现以最大化受害人的利益？
这些涉及的虚拟资产的司法处置问题，都需要各方共同努力，寻找解决方案。
结语
最近几年的报道中，各种金融诈骗案件层出不穷。
那么高的投资回报明显违背常理，但各类美丽的骗局与投资者趋利避害的心态，最终结出一个又一个恶果。
所以，各位投资者们一定要提高警惕!
最后，蓝天格锐案也让我们深刻认识到跨境追债与虚拟资产处置的复杂性和挑战性。只有加强国际合作，形成合力，才能有效地维护法律尊严和民众合法利益。
END
主办单位
主办单位：不良资产行业观研
支持机构：对外经济贸易大学并购与重组研究中心、浙江省金融科技协会、广东省小额贷款公司协会、上海市信用服务行业协会、上海浦东国际金融学会、杭州汽车金融行业协会、青岛市不良资产处置协会
时间地点
论坛时间：2024年11月22-23日
论坛地点： 上海
预计参会规模：300+
主要参与机构类型
政府（组织）：金融监管、银登中心、法院、行业协会、联盟等领导
资产方：国有大行、股份制银行、城市商业银行、农村中小银行、消费金融公司、汽车金融公司、金融租赁公司、信托公司、小贷、助贷机构等
投资（处置）方：五大AMC、地方AMC以及非持牌投资者；民营AMC、调解中心（仲裁、诉讼）、投资管理企业、产业资本、自然人等
其他服务商：金融外包、互联网处置平台、数字化平台、律所、评估咨询、会计师事务所、AI智能语音、外呼系统科技等服务机构
年度表彰
今年以来，个贷不良资产市场发生了深刻变化，市场参与主体扩容、交易产品种类持续增加、交易量屡创新高、市场机构积极探索创新新模式、新技术。为总结过去一年多在个贷特殊资产管理和处置过程中做出杰出贡献的机构代表，打造行业标杆与示范效应，加强行业间的交流与合作。本届组委会特发起2024个贷特殊资产行业年度表彰活动，即日起面向广大个贷特殊资产行业相关方邀请，或以“自荐和推选”方式进行参选申报，欢迎各优秀企业单位积极参与！
暂设奖项类型：
年度贡献机构
年度优秀处置服务商
年度优秀创新企业
申报截止日期至2024年11月8日，请在此之前将申报表材料提交会务组。
申报通道：点击下方下载
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