遵守反洗钱法规
增强反洗钱意识
什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。
常见的洗钱渠道有哪些？
洗钱的渠道主要有：现金走私；将非法所得分散存入银行；向现金流量高的行业投资；购置流动性较强的商品；匿名存款或购买不记名有价金融证券；制造显失公平的进出口贸易；注册皮包公司进行虚拟贸易；利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；实施复杂的金融交易；在离岸金融中心设立匿名账户；利用银行保密法洗钱等。
什么是反洗钱？
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容，例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。
金融消费者如何为反洗钱助力？
洗钱手法纷繁复杂，金融消费者一定要守住法律底线，坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。一是要选择安全可靠的金融机构；二是不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码；三是不要用自己的账户替他人提现；四是勇于举报洗钱行为。
